Il trading di opzioni su azioni è giusto per te?

Se possiedi azioni

Per cominciare, vorrei rispondere a questa domanda dicendo che chiunque e tutti coloro che hanno investito nel mercato azionario DEVONO negoziare stock option. Si noti che sottolineo la parola "deve" e non "dovrebbe" perché se possiedi azioni non ti stai rendendo giustizia evitando l'uso di opzioni come strumento di investimento per migliorare i tuoi rendimenti nel tuo programma di investimento in borsa. Dopo tutto, non è questo l'obiettivo principale di possedere azioni in primo luogo? Per far crescere il tuo investimento?

Mentre la storia ha dimostrato che il mercato azionario è uno dei migliori, se non il migliore, luoghi in cui investire per la crescita futura, questo è vero solo se si ha un portafoglio azionario molto ben diversificato e si rimane investiti per molti, molti anni, resistendo così agli alti e bassi tipici di questo tipo di investimento. Ma sconosciuto a molti investitori in azioni, esiste un modo più rapido per aumentare la crescita delle loro partecipazioni anche se non hanno un portafoglio ben diversificato. E questo è utilizzando quello strumento di investimento chiamato opzioni.

Immagina di possedere un pezzo di proprietà, diciamo un terreno libero, nel mezzo di una vivace città metropolitana. Sicuramente, la tua terra aumenterà di valore ogni anno senza che tu faccia altro che lasciarla dormire e concedere il tempo di fare il suo lavoro di gonfiare il suo valore. Oppure potresti aumentare il suo tasso di crescita e ricavarne reddito affittando quel terreno. Per lo stesso motivo invece di lasciar dormire il tuo stock in attesa che si apprezzi il suo valore potresti affittarlo ad altri e ricavarne reddito.

Come affittate le scorte?

Vendendo opzioni call contro di essa. Affittare le tue azioni tramite opzioni call è simile all'affitto del tuo pezzo di terreno libero e dare al locatario l'alternativa di acquistare il terreno dopo un certo periodo di tempo. Allo stesso modo, anche la parte che affitta le tue azioni avrà il diritto di acquistare le tue azioni durante o alla scadenza del contratto di locazione. Ma non devi necessariamente vendere le tue azioni se decidi di non farlo. Puoi agire per evitare tale evento.

Immobili dormienti in un affollato quartiere commerciale

Non sei un proprietario di azioni?

Se al momento non sei interessato agli investimenti in borsa ma comprendi come funziona il mercato azionario e vuoi avventurarti nel mondo delle azioni, sicuramente vorrai esplorare anche il mondo delle opzioni. Puoi partecipare attivamente al trading del mercato azionario senza possedere effettivamente alcuna azione.

Personalmente possiedo raramente azioni, ma opero pesantemente nel mercato azionario utilizzando solo opzioni. Per rispondere alla domanda nel titolo di questo articolo, il trading di opzioni è decisamente giusto per tutti coloro che intendono essere attivi negli investimenti in borsa. O come proprietario di azioni o solo un semplice commerciante di opzioni come me.

Quanto tempo ci vuole per imparare a fare trading di opzioni?

Dirò qualcosa che all'inizio ti scoraggerà dalle opzioni di apprendimento, ma ti dirò subito che non devi temere il processo di apprendimento.

Ho iniziato a soffermarmi sulle opzioni a metà degli anni '80. Forse perché ho una buona mente logica, afferro immediatamente il concetto di come funzionano le opzioni. Ma ci sono voluti molti anni per imparare i vari modi e mezzi che le opzioni potevano essere utilizzate come uno strumento di investimento efficace.

Il motivo della mia lunga curva di apprendimento era perché dovevo studiare questo redditizio strumento di investimento da solo. Non avevo nessuno che mi tutelasse e mi guidasse. A quei tempi, quando il trading di opzioni era ancora agli inizi, c'erano pochissimi materiali di lettura su cui fare affidamento e ancor meno nel modo in cui Internet era praticamente inesistente. Oggi, con così tanto materiale disponibile in libri, siti Web, video, blog, seminari e webinar, il processo di apprendimento si è notevolmente ridotto.

È necessario essere bravi in matematica per imparare le opzioni? Ho bisogno di una laurea per iniziare?

Per citare Warren Buffet:

“ Non è necessario essere uno scienziato missilistico. L'investimento in azioni non è un gioco in cui il ragazzo con un QI di 160 batte il ragazzo con un QI di 130 ".

Questa stessa affermazione può essere applicata alle opzioni poiché le opzioni e le azioni sono direttamente correlate.

I contratti di opzione vengono ora scambiati a centinaia di milioni e si dice che la maggior parte dei trader siano individui indipendenti come te e me.

Ho avuto molti amici e conoscenti che mi hanno chiesto delle opzioni e che hanno letto uno dei miei libri. Sono tutti laureati in molti campi, tra cui ingegneria, finanza e scienze diverse, ma mi sbalordisco quando tornano da me e dicono: “ Dan, è troppo complicato. Ho letto il tuo libro e l'intera cosa mi è passata per la testa . "

Ma ecco un esempio di una persona non d'affari che ha imparato le opzioni da sola con una guida da me.

Poco più di un anno fa uno di quegli amici, un medico, che sapeva poco del funzionamento del mercato azionario, mi ha chiesto delle opzioni sapendo che ho negoziato pesantemente le opzioni. In un pomeriggio di una conferenza individuale, le ho dato le basi di quali siano le opzioni. Se ne andò più curiosa che mai riguardo al potenziale di creazione di ricchezza di questo fenomeno e decise di intraprendere una missione di apprendimento.

Leggeva avidamente libri e visitava e si iscriveva a diversi siti web sulle opzioni. In meno di tre mesi stava facendo trading virtuale con un broker di opzioni che offriva questa capacità.

Diversi mesi dopo, ha iniziato a fare trading da sola e da allora non ho quasi più avuto sue notizie per chiedere assistenza su questo argomento. E questo è qualcuno che non sapeva nemmeno molto del mercato azionario.

Per chi è già abbastanza esperto negli investimenti in borsa, le opzioni di apprendimento dovrebbero essere una curva di apprendimento molto breve. Il tempo necessario per apprendere il trading di opzioni dipende davvero dalla dedizione di ogni individuo e da quanto impegno si mette nel processo di apprendimento.

Trading di opzioni come azienda

È possibile scambiare opzioni come azienda o come attività generatrice di reddito invece di lavorare per i salari?

La prima cosa che dico alla persona che lo chiede è che il trading di opzioni non è un tipo di affare per arricchirsi velocemente. Il trading di opzioni per vivere può essere fatto e in realtà viene fatto da molte persone là fuori che scambiano opzioni per vivere o usano opzioni per integrare il loro reddito mensile.

Ma proprio come entrare in qualsiasi attività commerciale, richiede capitale per farcela. L'importo del capitale richiesto è direttamente correlato a quanto reddito si desidera ottenere dall'attività. E nel caso delle opzioni, o anche degli investimenti in azioni, il reddito è anche direttamente correlato al rischio che si è in grado di gestire.

Le opzioni di trading possono essere eseguite utilizzando strategie aggressive per un reddito più elevato ma rischi più elevati, oppure può essere fatto in modo conservativo utilizzando strategie conservative con rischi minimi. Uso strategie di trading di opzioni molto conservative di vendita principalmente di put garantite in contanti, spread di credito e talvolta call coperte, come discusso in molti dei miei articoli. Sono soddisfatto dei rendimenti più piccoli, ma costanti. Sono anche iscritto ad alcuni servizi di consulenza per il trading di long call e put, una strategia più aggressiva, ma molto gratificante quando le cose vanno bene

Quindi, se stai cercando di guadagnare $ 5.000 al mese e sei soddisfatto di un rendimento medio conservativo del 2-3 percento mensile (vedi nota speciale di seguito), avresti bisogno di un capitale di circa $ 170.000 per gestire la tua attività di trading di opzioni.

Puoi ridurre il capitale richiesto se scegli di utilizzare una strategia di trading più aggressiva come l'acquisto di call e put e il tempismo del mercato azionario. Ci sono molti siti web che utilizzano questo sistema di trading aggressivo e affermano di generare rendimenti superiori al 10% al mese. Ci sono anche molti siti web che utilizzano la strategia di vendita di spread creditizi, un sistema più conservativo e affermano di produrre rendimenti mensili del 5-10%.

Ci sono dozzine di strategie di trading che si possono usare per scambiare opzioni, da quelle molto aggressive per alti profitti e alto rischio a quelle molto conservatrici per quasi nessun rischio con rendimenti inferiori.

Puoi iniziare la tua formazione sul trading di opzioni leggendo libri sulle opzioni. Uno dei migliori libri per principianti, che rimane nella mia libreria fino ad oggi, è "OptionsTrading: Strategy Guide for Beginners". Questo libro è abbastanza breve da consentire al principiante di iniziare in pochissimo tempo. Una caratteristica importante è la sezione su come evitare errori nel settore delle opzioni.

AVVISO

Nel mondo del trading di opzioni, ci sono più di una dozzina di diverse strategie di trading disponibili per l'investitore / speculatore, da quelle molto aggressive a quelle molto conservatrici. I rendimenti inferiori al 3 percento al mese, o circa il 30 percento all'anno, sono considerati conservativi per un giocatore di opzioni. I sistemi di trading molto aggressivi possono produrre più del 10% di rendimenti mensili o circa il 100% all'anno. Ma come si suol dire, maggiore è il rendimento maggiore è il rischio!

NOTA:

Tutte le informazioni relative alla negoziazione di azioni e opzioni, inclusi esempi che utilizzano titoli effettivi e dati sui prezzi, sono esclusivamente a scopo illustrativo ed educativo e non devono essere interpretate come complete, precise o attuali. L'autore non è un agente di cambio o un consulente finanziario e come tale non avalla, consiglia o sollecita l'acquisto o la vendita di titoli. Consultare il consulente professionale appropriato per informazioni più complete e aggiornate.

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domande e risposte

Domanda: quanta conoscenza ed esperienza sono necessarie per essere un venditore di opzioni di successo?

Risposta: Per cominciare, hai sicuramente bisogno di una buona conoscenza degli elementi essenziali delle opzioni e devi avere molta familiarità con le basi del funzionamento delle opzioni. Per quanto riguarda l'esperienza, è sicuramente utile se stai attualmente facendo trading di opzioni. Se sei totalmente nuovo nel campo delle opzioni e non hai fatto alcun trading di opzioni, non è una buona idea iniziare la tua esposizione al trading di opzioni utilizzando la strategia di vendita di opzioni.