Se avessi investito $ 1.000 nel mercato azionario nepalese per 5 anni, questo è quello che avresti fatto

Hai mai desiderato sapere se il tuo investimento nel mercato azionario nepalese sarebbe stato fruttuoso o no? Qual è il valore del tuo investimento di appena Rs.1 Lakh (NR centomila ~ circa $ 1.000) cinque anni fa nel valore di oggi?

Ciò che Warren Buffet stava cercando di trasmettere attraverso la sua citazione sopra ruota attorno a dove e come un investitore sceglie di investire i suoi sudati soldi. Nel mondo degli investimenti in azioni, non è necessario avere sempre ragione. Dobbiamo solo essere coerenti con il nostro piano e diventare pazienti con ciò che abbiamo eseguito. Anche se ci sono perdite in alcune azioni, i profitti in altre compenseranno sicuramente quelle perdite, che è esattamente ciò che questo articolo mostrerà nel contesto del mercato azionario nepalese. Questo articolo mostrerà cosa succede se conserviamo le scorte per soli 5 anni.

Per questo studio, ho scelto le prime 20 società che sono state quotate alla Borsa del Nepal (NP: NEPSE). Questi 20 titoli sono sempre stati delle caramelle per gli occhi nei rispettivi settori. Ho incluso anche altre azioni che hanno risorse maggiori.

Le 20 società scelte



Azienda	Simbolo ticker	Settore	Investimento iniziale (NRs.)	Costo per azione (NR.)	Azioni acquistate a luglio 2013
Nepal Investment Bank	PENNINO	Banca commerciale	100.000	784	128
Nabil Bank	NABIL	Banca commerciale	100.000	1.790	56
Everest Bank	EBL	Banca commerciale	100.000	1.575	63
NIC Asia Bank	NICA	Banca commerciale	100.000	504	198
Banca IME globale	GBIME	Banca commerciale	100.000	475	211
Nepal Telecom	NTC	Telecomunicazione	100.000	570	175
Banca Muktinath Bikas	MNBBL	Banca nazionale di sviluppo a livello	100.000	265	377
Gandaki Bikas Bank	GDBL	Banca nazionale di sviluppo a livello	100.000	108	926
Chilime Hydropower Company	CHCL	Azienda idroelettrica	100.000	1.193	84
Finanza ICFC	ICFC	Compagnia Finanziaria	100.000	118	847
Soaltee Hotel	SHL	Hotel di lusso	100.000	276	362
Chhimek Microfinance Company	CBBL	Azienda di microfinanza	100.000	556	180
Sana Kisan Microfinance	SKBBL	Azienda di microfinanza	100.000	605	165
Hotel orientali	OHL	Hotel di lusso	100.000	136	735
Nepal Life Insurance Company	NLIC	Compagnia di assicurazioni sulla vita	100.000	1.425	70
Società di assicurazioni sulla vita	LICN	Compagnia di assicurazioni sulla vita	100.000	1.301	77
Butwal Power Company	BPCL	Azienda idroelettrica	100.000	785	127
Compagnia di assicurazioni Shikhar	SICL	Compagnia di assicurazioni generali	100.000	406	246
Premier Insurance Company	PIC	Compagnia di assicurazioni generali	100.000	126	794
Prima azienda di microfinanza	FMDBL	Azienda di microfinanza	100.000	176	568

Metodo e ipotesi

Prima di tutto, ho ipotizzato che l'investimento iniziale esattamente 5 anni fa (luglio 2013) fosse NR. 1 Lakh (NRs 100.000) in ciascuna di queste azioni. Ho calcolato quante azioni della società avrei potuto acquistare ai loro prezzi in quel momento. Quindi, ho calcolato tutti i dividendi in azioni (bonus share), i dividendi in contanti e le quote di diritto che tali società potrebbero aver fornito in questo periodo. Tutti i valori sono stati composti ed è stato calcolato il valore finale. Ho anche detratto l'ulteriore investimento in azioni giuste dal valore odierno. Il risultato? Sarai sorpreso!

Poche di queste società avevano anche fatto fluttuare le loro emissioni pubbliche iniziali (IPO) in tempi simili, motivo per cui era anche più facile afferrare azioni quasi al prezzo del valore nominale.

Sono state fatte anche alcune ipotesi:

Si è ipotizzato che i dividendi in contanti ricevuti non siano stati ulteriormente investiti.
Non si assume un'imposta sulle plusvalenze del 5% sia sui dividendi in contanti che sui dividendi in azioni. Poiché sono solo sul valore nominale, il risultato finale non è compensato da una grande quantità.
L'azionista ha sottoscritto tutte le azioni di diritto offerte emesse durante il periodo di 5 anni.
Il costo della quota di diritto applicata è stato detratto dal valore finale.



Metodo
Numero iniziale di azioni = $ 1.000 (o NR centomila) diviso per il prezzo di chiusura dell'ultimo giorno di negoziazione di luglio 2013
Aggiungere: numero di azioni gratuite (o dividendo in azioni di tutti gli anni)
Aggiungi: numero di diritti di condivisione di tutti gli anni
Moltiplicare l'ultimo prezzo di negoziazione di luglio 2018
Meno: investimento in azioni giuste
Aggiungi: dividendo in contanti di tutti i 5 anni
= Valore finale di tutte le azioni nel 2018

Risultato di far crescere il tuo investimento in 5 anni

Il chiaro vincitore era una compagnia di assicurazioni generale - Premier Insurance Company (Nepal) Ltd. Se avessi investito solo NR. Centomila ($ 1.000) in Premier Insurance (NEPSE: PIC) nel luglio 2013, il mio investimento sarebbe cresciuto fino a NR. 3,72 milioni oggi (circa $ 37.200)! Si tratta di un rendimento composto annuo del 106%, il che significa che i miei soldi sarebbero cresciuti del 106% ogni anno tra luglio 2013 e luglio 2018.

Il secondo posto è stato insaccato da una società di microfinanza a livello nazionale chiamata First Microfinance. È un'istituzione finanziaria autorizzata che è regolamentata dalla Nepal Rastra Bank (la banca centrale del Nepal) e lavora nelle aree remote e urbane del Nepal in condizioni finanziarie edificanti delle persone fornendo accesso a micro prestiti. Anche First Microfinance (NEPSE: FMDBL) ha mostrato un'enorme crescita della sua attività in questi anni ed è stata autorizzata dal regolatore a fornire prestiti anche a istituti di microfinanza più piccoli. Un investimento di NRs 1 Lakh cinque anni fa in azioni FMDBL avrebbe compensato NRs 18.31 Lakh (NRs 1,83 milioni) oggi. Il tuo rendimento in azioni FMDBL sarebbe cresciuto di quasi il 79% all'anno.

Anche un'altra compagnia di assicurazioni contro i danni, Shikhar Insurance (SICL), si è avvicinata molto. L'investimento nella compagnia di assicurazioni Shikhar avrebbe fornito un rendimento annuo del 66%.

Tasso di crescita annuale composto degli investimenti

Un investimento di Rs 1 lakh in Premier Insurance avrebbe fornito un rendimento annuo del 106% mentre un investimento di Rs 1 lakh in Butwal Power Company avrebbe compensato solo lo 0,89% di rendimento annuo. Il rendimento medio di NEPSE è del 15%

Azione	Azioni acquistate a luglio 2013	Dividendo in azioni (quote bonus)	Azioni di offerta giusta	Azioni totali oggi	Dividendo in contanti (NR.)	Valore di oggi (NR)	Rendimento annuale (%)
PENNINO	128	168	-	296	17.025	205.000	15.44
NABIL	56	128	-	184	9.626	173.040	11.59
EBL	63	185	58	306	7.591	199.555	14.82
NICA	198	337	154	689	8.130	205.282	15.47
GBIME	211	250	-	461	4.893	130.724	5.50
NTC	175	-	-	175	41.500	166.108	10.68
MNBBL	377	1.587	1.491	3.455	7.630	1.142.846	62.78
GDBL	926	1.432	1.364	3.722	14.797	581.503	42.20
CHCL	84	106	-	190	6.935	144.642	7.66
ICFC	847	809	507	2.163	32.179	350.350	28.50
SHL	362	760	-	1.122	3.233	256.675	20.75
CBBL	180	798	162	1.140	41.577	997.484	58.41
SKBBL	165	296	95	556	5.980	641.000	45.00
OHL	735	639	-	1.374	12.699	723.030	48.54
NLIC	70	353	-	423	403	432.000	34.00
LICN	77	125	-	202	478	306.765	25.13
BPCL	127	15	85	227	18.586	104.525	0.89
SICL	246	992	124	1.362	4.585	1.263.357	66.08
PIC	794	1.738	912	3.444	4.408	3.728.704	106.21
FMDBL	568	704	2.615	3.887	20.146	1.831.138	78.87

Le 5 principali banche commerciali del Nepal non erano nemmeno vicine

Tutte e cinque le banche commerciali del Nepal prese per questo studio non si trovavano da nessuna parte nella metà superiore. Nabil Bank, Nepal Investment Bank, NIC Asia Bank, Everest Bank e Global IME Bank sono le prime 5 banche private più grandi in termini di dimensione delle loro attività, ma i rendimenti sui loro investimenti in azioni non erano alla pari.

Questo dovrebbe anche mostrare che non si deve temere di essere separati dalla folla. Le banche costituiscono la maggior parte della capitalizzazione di mercato del mercato azionario nepalese e sono sicure per investimenti a lungo termine. Tuttavia, ciò che è sicuro e confortevole non fornisce più ritorno di qualcosa che sta crescendo. Investi in settori che ritieni sottovalutati e che potrebbero aumentare in futuro.

Investimento iniziale e rendimenti su un diagramma a barre

Conclusione

Lo studio mostra chiaramente che le società con un enorme potenziale di crescita sono molto più interessanti e offriranno rendimenti migliori. Questo studio dovrebbe anche essere una motivazione per gli investitori principianti ad entrare nel mercato azionario nepalese. L'ambiente del mercato azionario in Nepal sta subendo una tendenza ribassista negli ultimi 2 anni, ma questo è il momento in cui la maggior parte dei giocatori vincerà - comprando a un prezzo basso e vendendo ad alto quando il mercato ha acquisito uno slancio rialzista. Non aspettare che arrivino i tori e inizia a investire in aziende che hanno potenzialità di crescita.