Come guadagnare soldi extra con il trading di azioni e dividendi gratuiti

Come realizzare un reddito passivo attraverso l'investimento in azioni online

Se non hai ancora iniziato a investire in azioni, stai perdendo un'incredibile opportunità di raccogliere denaro extra ogni mese, risparmiare per il tuo prossimo grande acquisto o vacanza e persino aumentare i tuoi risparmi per la pensione. Le azioni non solo apprezzano, ma pagano dividendi, e queste due realtà generatrici di cassa sono ciò che mantiene molte persone e pensionati nel verde molto tempo dopo che si sono dimessi o si sono ritirati dal loro lavoro. La notizia migliore è che non hai bisogno di migliaia di dollari per iniziare a investire nel mercato azionario. Molte società di intermediazione azionaria online ti consentono di investire fino a $ 4 al mese. Molti altri broker ora offrono scambi gratuiti!

Come inizi a fare trading di azioni?

Nel complesso, il modo più rapido per diventare un investitore di azioni è acquistare azioni utilizzando un brokeraggio online. Esistono diversi broker online "senza fronzoli" che offrono scambi veloci e promettono basse commissioni; molti di questi esempi di brokeraggio sono elencati di seguito.

Alleato

Ally Invest (ex TradeKing): questo sito offre scambi di titoli gratuiti (autodiretti), senza saldo minimo del conto. Inoltre, hai accesso alla sua Trader Network, dove puoi ricercare azioni e ottenere informazioni sugli investimenti da altri membri della comunità.

Ally offre scambi di azioni online gratuiti.

Alleato

Miglioramento

Miglioramento: se non sei sicuro di quali azioni acquistare, il modello di acquisto "imposta e dimentica" di Betterment potrebbe funzionare per te. Con Betterment, selezioni la tua tolleranza al rischio e lasci che il sito scelga le tue azioni e obbligazioni. In sostanza, si acquista in un fondo comune di investimento, ma senza il requisito di avere $ 10.000 o più da investire. A differenza dei tipici gestori di denaro che addebitano una commissione annuale dell'1% o superiore per la scelta delle azioni, Betterment addebita solo lo 0,25%.

Charles Schwab

Charles Schwab: questa intermediazione di sconti online fa trading online gratuito, senza alcun importo minimo richiesto per il conto. Inoltre, è inclusa, senza costi aggiuntivi, la "ricerca proprietaria e di terze parti" del brokeraggio.

Charles Schwab è un broker più vecchio che ora offre scambi online gratuiti.

Charles Schwab

Commercio elettronico

E-Trade: questo brokeraggio online provato e vero offre scambi di azioni online per $ 0, oltre a un sacco di webinar, articoli e corsi gratuiti per renderti un investitore informato. Gestisce anche promozioni frequenti come bonus in denaro per finanziare nuovi account o aggiungere denaro a conti esistenti.

E-Trade offre scambi gratuiti, risorse e altro ancora.

Commercio elettronico

Ora che hai trovato un modo per acquistare azioni a buon mercato, come fai a comprare quelle che ti renderanno un reddito passivo?

Realizzare un reddito passivo con i dividendi

Molte azioni pagano dividendi mensili, trimestrali o annuali ai propri azionisti. Questi dividendi vengono dichiarati alcune settimane o addirittura mesi prima della data di pagamento come parte delle notizie della società. Il dividendo in azioni è un importo monetario discreto che viene pagato dalla società agli azionisti in una determinata data e viene visualizzato come liquidità aggiuntiva nei loro conti di investimento. L'azienda paga tipicamente un dividendo dai suoi profitti lordi; viceversa, se gli utili lordi di una società diminuiscono o scompaiono, anche il dividendo può seguire l'esempio. Nella maggior parte dei casi, tuttavia, le società saranno riluttanti a diminuire o terminare i pagamenti dei dividendi poiché questo spesso fa precipitare un enorme calo del prezzo delle azioni a causa degli investitori che partono per altre società che pagano dividendi.

Per ottenere il dividendo, devi essere un azionista del dato titolo entro la data di stacco del dividendo dichiarata. La data di stacco cedola è un insieme data specifica da parte della società in cui la sua scorta si iniziare a fare trading al suo prezzo “ ex cept il dividendo ”. In altre parole, gli azionisti che acquistano le azioni alla data ex dividendo non riceveranno il dividendo imminente di quelle azioni. Pertanto, il titolo deve essere effettivamente acquistato il giorno prima della data di stacco del dividendo se si desidera ottenere il dividendo.

Le aziende elencano anche una data record per il pagamento dei dividendi in azioni. La data di registrazione è la data in cui i contabili della società registreranno effettivamente tutti gli azionisti delle azioni della società. Sono questi azionisti che riceveranno il dividendo. Nella maggior parte dei casi, la data di registrazione avverrà due giorni dopo la data di stacco del dividendo e tre giorni dopo l'ultimo giorno possibile per l'acquisto del titolo con il dividendo intatto. Perché c'è una discrepanza di tre giorni tra quando uno stock viene acquistato e quando viene registrato come acquistato? Il motivo ha a che fare con gli accordi di acquisto; tutti gli acquisti e le vendite di azioni richiedono un periodo di regolamento di tre giorni prima di essere riconosciuti come validi dalla Securities and Exchange Commission (SEC) (e dall'IRS). Perciò,l'acquisto di un'azione alla data di registrazione effettiva non ti darà diritto al dividendo perché non sarai "sui libri contabili" fino a tre giorni dopo l'acquisto delle azioni.

Un esempio di società che paga dividendi è Eli Lilly & Company, che paga dividendi trimestrali ai suoi investitori. Questa società ha annunciato il 18 aprile che avrebbe pagato un dividendo il 10 giugno agli investitori record a partire dal 13 maggio. La data di stacco cedola è stata fissata all'11 maggio. Ciò significa per te che devi acquistare le azioni almeno un giorno prima dell'11 maggio (ovvero, il 10 maggio o prima) per ottenere il pagamento del dividendo che avverrà il 10 giugno.

Poiché molti investitori fanno affidamento sul reddito da dividendi come fonte di reddito primario o supplementare, spesso cercheranno di guadagnare facilmente acquistando un'azione il giorno prima della sua data di stacco e poi vendendola alla sua data di stacco. Questo è un modo in cui è possibile guadagnare denaro con azioni con dividendi. Tuttavia, il rischio nell'adottare questo approccio è che le azioni con dividendi di solito si deprezzano di valore alla data di stacco del dividendo perché la società ora opera con meno liquidità a seguito del pagamento di un dividendo. Quindi, mentre puoi guadagnare un pagamento di dividendi di $ 0,10 per un'azione acquistata di recente, potresti anche perdere $ 0,10 per quella stessa azione nel momento in cui la vendi nel suo giorno di stacco del dividendo. Inoltre, poiché i dividendi sono tassati, puoi effettivamente perdere denaro a causa di questa particolare strategia.

Comprare o non comprare per il dividendo

Ora che hai un conto di investimento e alcune idee di investimento in fila, dovresti investire in titoli in crescita o che pagano dividendi? Tieni presente che, sebbene le azioni di crescita possano aumentare considerevolmente il tuo patrimonio netto, tale crescita può anche arrestarsi o addirittura invertirsi. D'altra parte, le azioni che pagano dividendi potrebbero non crescere così rapidamente, ma sono generalmente più stabili. Inoltre, ricevi un pagamento di dividendi ogni mese o trimestre, il che significa un reddito passivo garantito per la spesa o per investimenti futuri. Alcuni titoli che pagano dividendi, come i fondi comuni di investimento immobiliare oi REIT, pagano abbastanza bene, rendendoti il ​​10% o più all'anno solo come reddito da dividendi.

Un approccio alternativo per fare soldi con le azioni con dividendi consiste nell'attendere effettivamente la data di stacco del dividendo e poi acquistarli. Poiché le azioni si saranno svalutate di una certa quantità di denaro, acquistarle a un prezzo scontato sarà facile. È quindi possibile attendere fino a quando le azioni svalutate si apprezzano di nuovo all'avvicinarsi della prossima data di stacco del dividendo prima di venderle.

Ci sono alcuni svantaggi con questo approccio. Prima di tutto, l'acquisto e la detenzione di un'azione fino alla successiva data di stacco del dividendo richiede almeno un mese, se non di più; nel frattempo, il denaro investito in quella azione non è disponibile per altri acquisti di azioni. Inoltre, le azioni acquistate e vendute in meno di un anno sono soggette a imposte sulle plusvalenze, che possono essere significativamente superiori alle imposte pagate sui soli dividendi.

Dati gli svantaggi intrinseci nell'acquisto di azioni semplicemente per i loro dividendi, esiste un approccio all'acquisto di azioni con dividendi che funzioni? Sì. Si possono ancora acquistare e vendere azioni semplicemente per il loro dividendo se la società è stata attentamente studiata e trovata sottovalutata. In questo modo, anche se un titolo si deprezza dopo il giorno di stacco del dividendo, il valore intrinseco delle azioni si tradurrà in un aumento di prezzo nel tempo. Inoltre, è una buona idea acquistare un'azione qualche giorno (o anche una settimana) prima del suo giorno di ex dividendo, quando le sue azioni non sono destinate ad apprezzarsi artificialmente a seguito del dividendo dichiarato.

Come regola generale, investire in azioni che pagano un dividendo è un buon modo per assicurarsi di avere un reddito passivo in arrivo ogni mese o trimestre. Poiché molte azioni sono diminuite negli ultimi mesi, non puoi più fare affidamento sul semplice apprezzamento del prezzo delle azioni per fare soldi. In questi giorni, vale la pena avere dividendi come strategia di riserva per (continuamente) fare soldi sul mercato azionario.

10 modi per valutare un'azienda e le sue azioni

Molte società diverse pagano un dividendo in azioni, dalle biotecnologie come Pfizer ai vecchi standard come Johnson & Johnson. Come puoi distinguere tra tutte queste diverse società e decidere quale azione che paga dividendi è la migliore per te? Ecco 10 aspetti da considerare prima di investire in una società che paga dividendi:

1. L'importo del dividendo: dato che molti CD pagano un rendimento annuo del 3% e sono probabilmente un veicolo di investimento molto più sicuro, non ha molto senso acquistare azioni in una società che paga qualcosa di meno del 3% di dividend yield.
2. Rapporto P / E: anche se ottenere un rendimento da dividendi del 5%, 6% o anche del 10% è ottimo, non significherà nulla se il prezzo delle azioni diminuisce. Il rapporto P / E, che è il prezzo delle azioni della società diviso per i suoi guadagni, è un buon indicatore del fatto che il prezzo delle azioni sia o meno gonfiato e quindi incline a scendere. Se il prezzo delle azioni di una società ha un rapporto P / E di 25 o superiore, potrebbe essere il momento di iniziare a cercare altrove.
3. Entrate lorde: le società americane quotate in borsa devono presentare un conto economico annuale (noto anche come dichiarazione di esercizio). Nel conto economico sono elencate voci come entrate lorde, spese operative e reddito netto. Se un'azienda non mostra che i suoi ricavi lordi sono in aumento o almeno si mantengono stabili rispetto agli ultimi anni, potrebbe non esserci molto futuro per questa azienda. Inoltre, mentre altri numeri (ad esempio, il reddito) sono facili da distorcere, è difficile mentire sul reddito lordo e probabilmente rimane il parametro più vero della salute finanziaria di un'azienda.
4. Crescita delle vendite: se le vendite dell'azienda stanno aumentando, questa è una buona misura della sua salute generale. Più vendite in genere si traducono in un profitto più elevato, che si riduce a dividendi continui o addirittura aumentati.
5. Utile netto: se una società non riporta un reddito netto positivo o se riporta un reddito netto inferiore rispetto all'anno precedente, potrebbero esserci buoni motivi per non investire in questa azienda. Anche le aziende che riportano continuamente un reddito negativo hanno difficoltà ad apprezzare il prezzo delle azioni.
6. Costi operativi: contrariamente alla credenza popolare, i costi operativi non dovrebbero diminuire di anno in anno, ma aumentare in proporzione ai ricavi lordi. Se stanno diminuendo, soprattutto drasticamente, ciò potrebbe significare che l'azienda sta licenziando i lavoratori per aumentare i propri profitti. In alternativa, l'azienda potrebbe prepararsi a un grande cambiamento, come trasferirsi all'estero o semplicemente chiudere.
7. Tendenza dei dividendi: una società che aumenta il pagamento dei dividendi anno dopo anno è solitamente una società che intende mantenere il proprio dividendo per un lungo periodo. Questo è utile perché non vuoi avere la brutta sorpresa di vedere il pagamento del tuo dividendo improvvisamente ridotto o eliminato.
8. Salute del settore: sebbene un'azienda specifica non sia il suo settore e viceversa, le azioni vengono scambiate sulla base di forti fattori psicologici. Di conseguenza, anche un titolo azionario con dividendi acquistato in un settore che sta andando male può andare male.
9. Prospettive future: i brevetti dell'azienda scadranno a breve? L'azienda ha nuovi prodotti entusiasmanti in cantiere? Quante altre aziende producono e / o forniscono lo stesso prodotto di questa particolare azienda? Queste sono tutte domande da porsi quando si analizza una società per il pagamento di dividendi, perché tale pagamento potrebbe non essere ancora visto per diverse settimane o mesi.
10. Spiegazione del business: il dividendo di un'azienda sembra ottimo ma non hai idea di come vengono fatti i soldi per pagare quel dividendo? Se non riesci a capire l'attività o il settore, potrebbe essere meglio guardare ad altre società di cui comprendi i modelli di business.

Dove trovare informazioni di borsa gratuite (o quasi gratuite)

La ricerca di quali azioni acquistare può essere eseguita a buon mercato se sai dove cercare. The Motley Fool offre consulenza sugli investimenti dal 1993 e, sebbene alcuni dei suoi servizi siano offerti tramite abbonamento a pagamento, molte altre funzionalità, inclusi il sito Web e il blog, sono completamente gratuite.

The Motley Fool

The Motley Fool esiste dagli anni '90 e offre molti consigli gratuiti e gratuiti sul trading azionario.

The Motley Fool

Un altro ottimo modo per ottenere consigli di investimento da parte di esperti è iscriversi a un abbonamento gratuito, sì gratuito, dal Wall Street Journal. Siti come Hey It's Free e Hunt4Freebies forniscono informazioni su come ottenere un abbonamento gratuito a questo diario ricco di informazioni. Gli studenti possono occasionalmente iscriversi gratuitamente al WSJ.

Screener di scorta gratuiti

Se hai bisogno di aiuto per scegliere singole azioni in cui investire, puoi utilizzare almeno due vagliatori di azioni gratuite. Cosa sono esattamente gli stock screener?

In poche parole, gli stock screeners sono strumenti online che funzionano con criteri specifici, inseriti dall'utente, per creare elenchi di titoli qualificanti. Ad esempio, se stai cercando di compilare un elenco di azioni con un rapporto P / E non superiore a 15, è possibile impostare uno stock screener su quel criterio e fornirti titoli con rapporti P / E non superiori a 15.

Zachs Stock Screener

Zacks Stock Screener è una società di ricerca di titoli che offre vagliatori di azioni sia gratuiti che a pagamento che ti consentono di analizzare le azioni in base a vari parametri.

Google Finance Stock Screener

Google Finance Stock Screener: questo screener è abbastanza semplice da usare e offre un'interfaccia utente intuitiva. È gratuito da scaricare e utilizzare.