Sommario:
- Sei un trader o un investitore?
- Qual è il tuo orizzonte temporale di investimento?
- Che tipo di investitore sei?
- Sei attivo o passivo?
- Ti affidi alle opinioni degli altri quando investi?
- Una lettura consigliata per gli investitori
- Quindi qual è il migliore per me?
- Che dire del rischio in azioni di fondi comuni di investimento e Blue Chips?
- Prezzo delle azioni di DBS Group Holdings su Singapore Exchange (SGX)
- Prezzo unitario dell'Asian Growth Fund di Schroder
- La linea di fondo
Sei un trader o un investitore?
Qual è la differenza tra i due? In qualità di consulente finanziario, sento spesso che le azioni sono migliori del fondo comune di investimento. In generale, le persone dicono di preferire scambiare azioni di società in borsa. Senza dubbio potrebbero avere esperienza con il trading, e molti che hanno fatto le loro ricchezze dal mercato azionario raccomanderebbero che anche altri commerciassero in azioni.
Ma prima di decidere di accettare quel consiglio, devi capire che tipo di investitore sei. Sei un trader o un vero investitore? Compri e vendi esclusivamente in base al prezzo (che è ciò che fanno i trader: compra basso; vendi alto) o investi per la crescita? Quale mercato è più adatto a te? Bene, per cominciare, consideriamo quanto segue.
Qual è il tuo orizzonte temporale di investimento?
Questa, di gran lunga, è la domanda più importante che tutti dovrebbero porsi prima di investire in qualsiasi cosa. Stai pensando di utilizzare i soldi tra 20 anni, 10 anni, 5 anni o nel giro di pochi mesi? O preferiresti mantenere le cose liquide in ogni momento? Perché questo è importante? Perché il tempo che sei disposto ad aspettare determinerà quanto rischio puoi correre. Più lungo è il tempo, maggiore è il rischio.
I commercianti hanno bisogno di pochissimo tempo. In effetti, praticano investimenti in stile mordi e fuggi. Guadagnano soldi velocemente e poi escono: prima è, meglio è. Per loro, le scorte sono scorte che marciranno nei magazzini se mantenute troppo a lungo e aumenteranno la loro esposizione al rischio, quindi una rapida fuga è l'ideale per i commercianti.
Questo è il motivo per cui se hai solo pochi giorni per fare trading o preferisci mantenere il denaro liquido, il trading con le azioni sarà naturalmente preferito al fondo comune di investimento.
Gli investitori, invece, si concentrano sul potenziale delle aziende o dei prodotti. Questa strategia è meglio conosciuta come investimento di valore. Tendono ad avere scadenze di investimento più lunghe e vedranno azioni o fondi fiduciari attraverso la loro crescita nel tempo. A causa della natura diversificata dei fondi (che si tratti di fondi comuni di investimento o fondi fiduciari), le fluttuazioni dei prezzi non sono così aggressive come lo sono con le azioni.
Questa strategia è generalmente preferita dagli investitori che desiderano far crescere il loro gruzzolo per un periodo di tempo più lungo. Un buon intervallo di tempo sarebbe da qualche parte tra i 15 ei 20 anni. Ciò è dovuto al ciclo del debito a breve termine che si verifica, nel contesto odierno, ogni 8-10 anni circa.
Quindi, determina per quanto tempo desideri conservare il tuo portafoglio. Questo ti aiuterà ad accertare a quale categoria di rischio appartieni e quale strategia - trading o investimento - è più adatta a te.
Che tipo di investitore sei?
Giochi per non perdere o giochi per vincere?
Se stai investendo per la crescita, avrai bisogno di concentrazione. Concentrati su un'azienda, una regione o un settore in particolare.
Ma prendi nota, la concentrazione è un'attività rischiosa e sebbene tu abbia tutto da guadagnare, hai anche tutto da perdere.
Se giochi per evitare di perdere troppo, allora devi sapere che non guadagnerai troppo. È il fatto della vita.
Nessun dolore nessun guadagno.
E se sei un sostenitore del vecchio adagio "non mettere tutte le uova nello stesso paniere", allora probabilmente sei un investitore sicuro.
Gli investitori sicuri cercano la diversificazione, che è l'essenza dei fondi.
I fondi si diversificano detenendo un "piatto" di titoli, obbligazioni, strumenti del mercato monetario, derivati o altre forme di attività.
Gli investitori possono scegliere in base al profilo di rischio e alle preferenze di settore o geografiche. È davvero abbastanza flessibile in questi giorni e paragonabile alla varietà offerta nelle borse.
Sei attivo o passivo?
Quando si tratta di investire, prendi la pillola del freddo o fissi costantemente lo schermo per le zecche sul mercato?
I trader devono rimanere sempre in punta di piedi poiché sono sensibili al prezzo e non intendono conservare le risorse per lunghi periodi di tempo.
Gli investitori preferiscono invece liberarsi dalle preoccupazioni aggiornandosi periodicamente sulle performance di mercato e apportando le necessarie modifiche al proprio portafoglio.
Se sei un investitore passivo, sarà saggio diversificare il rischio per evitare di perdere il sonno o rischiare un infarto.
Ti affidi alle opinioni degli altri quando investi?
Tra azioni e fondi fiduciari ci sono gli intermediari.
Potresti avere un agente di cambio affidabile che ti fornisce informazioni affidabili, ma i fondi comuni di investimento sono gestiti professionalmente dalle società di fondi.
Quindi quanto ti fidi delle opinioni degli altri?
Se non hai il tempo di monitorare il mercato, trova un broker o una casa di fondi / consulenti finanziari con una buona reputazione su cui puoi fare affidamento per suggerimenti e approfondimenti sugli investimenti.
Avvertenza: sebbene un cattivo consiglio sia meglio di nessun consiglio, non fare affidamento al 100% sui consigli di nessuno in merito agli investimenti. Esercitati usando il tuo giudizio. Il tuo profitto o la tua perdita sono tuoi e solo tuoi, nessuno si assumerà alcuna responsabilità per i tuoi guadagni o perdite.
Una lettura consigliata per gli investitori
Consiglio vivamente The Intelligent Investor a chiunque voglia risparmiare, attivamente o passivamente. Questo testo classico è annotato per aggiornare la saggezza senza tempo di Graham per le condizioni di mercato odierne.
Il più grande consulente per gli investimenti del ventesimo secolo, Benjamin Graham, ha insegnato e ispirato persone in tutto il mondo. La filosofia di Graham di "investimento di valore" - che protegge gli investitori da errori sostanziali e insegna loro a sviluppare strategie a lungo termine - ha reso The Intelligent Investor la bibbia del mercato azionario sin dalla sua pubblicazione originale nel 1949.
Nel corso degli anni, gli sviluppi del mercato hanno dimostrato la saggezza delle strategie di Graham. Pur preservando l'integrità del testo originale di Graham, questa edizione rivista include commenti aggiornati del noto giornalista finanziario Jason Zweig, la cui prospettiva incorpora le realtà del mercato odierno, traccia paralleli tra gli esempi di Graham e i titoli finanziari di oggi e offre ai lettori una comprensione più approfondita di come per applicare i principi di Graham.
Quindi qual è il migliore per me?
Se possiedi la propensione di un trader (breve lasso di tempo, alto guadagno / perdita), il mercato azionario è la strada da percorrere.
Altrimenti, se preferisci la diversificazione del rischio e hai un orizzonte temporale di investimento più lungo, valuta la possibilità di investire in fondi comuni di investimento, fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa.
Dopotutto, i fondi vengono istituiti per saziare la fame degli investitori in cerca di diversificazione.
Ovviamente ci sono dei costi quando si investe in entrambi, che ho trattato in un altro post. Quindi calcola se tali costi compenseranno i tuoi guadagni.
Che dire del rischio in azioni di fondi comuni di investimento e Blue Chips?
Sì, conosciamo tutti le azioni blue chip. Ma sono davvero al sicuro? Come riferimento, ho incluso il grafico del prezzo delle azioni della più grande banca di Singapore, DBS Group Holdings Ltd.
Prezzo delle azioni di DBS Group Holdings su Singapore Exchange (SGX)
Su un periodo di 5 anni, c'è una differenza di $ 11 SGD nel prezzo delle azioni. Quasi la metà del prezzo delle azioni di oggi!
Yahoo! Finanza
I veterani preferiscono le azioni blue chip per la loro apparente "stabilità" e fanno molto affidamento sui pagamenti dei dividendi per i guadagni.
Ma sono finiti i giorni in cui le blue chip non salgono e scendono come le azioni ordinarie, dopotutto sono basate su una singola società.
Rispetto all'Asian Growth Fund di Schroder come mostrato di seguito,
Prezzo unitario dell'Asian Growth Fund di Schroder
Un portafoglio diversificato di un fondo fiduciario unitario offre fluttuazioni minori di prezzo di soli SGD $ 1,60 nello stesso periodo di 5 anni, anche se il fondo investe in azioni.
Bloomberg
La linea di fondo
Sebbene ci siano altri fondi disponibili sul mercato azionario, di cui ho parlato anche qui, dipende davvero dal tipo di investitore che sei e da quanto tempo intendi investire.
Ho clienti che hanno fatto soldi da fondi puramente fiduciari e ho amici che guadagnano andando ad alto rischio con le azioni.
Ma questi sono 2 gruppi di investitori molto diversi e i loro orizzonti temporali di investimento differiscono di un certo numero di anni.
Ci sono ovviamente diverse strategie sviluppate per investitori specifici per diversificare la loro esposizione al rischio.
La nostra migliore scommessa? Investi in entrambi (50-50 per la precisione) con pochi soldi e fatti un'idea di quanto ti trovi a tuo agio con ogni strumento prima di impegnarti in uno dei due.
Non bagnare i piedi senza prima aver immerso le dita dei piedi. Buon investimento!
© 2017 Shawn Erasto