4 Tipi di detrazioni fiscali per lavoratori autonomi comunemente trascurati

Sei un lavoratore autonomo e ti stai chiedendo che tipo di detrazioni fiscali potresti avere diritto a richiedere? Questo articolo ti aiuterà a scoprire quali delle tue spese aziendali sono deducibili dalle tasse.

Sharon McCutcheon tramite Unsplash.com

Essere un lavoratore autonomo non è per niente facile. Ci vuole molto coraggio, auto-motivazione, creatività e tenacia per gestire un'attività fiorente o essere un libero professionista di successo. So quanto sia difficile; Io sono uno di voi In questa economia spietata, lottiamo tutti con le braccia protese verso una varietà di risorse e la nostra testa che calcola tutti i tipi di possibilità. Nonostante tutto questo sforzo, a volte la fortuna potrebbe non essere dalla nostra parte. E poi c'è l'IRS, la Gorgone del mondo fiscale che ci scruta costantemente con i suoi numerosi occhi serpenti.

Molte persone di solito diventano piuttosto depresse durante il periodo della dichiarazione dei redditi, temendo la Gorgon fiscale e le sue regole spietate. Indovina un po? Non deve essere così. Di seguito è riportato un elenco e una discussione dettagliata delle detrazioni fiscali dei lavoratori autonomi che molti contribuenti potrebbero trascurare. Questo elenco non ha lo scopo di incoraggiarti a compensare spese aziendali fasulle e ingannare il sistema, ma piuttosto ti aiuterà ad acquisire tutte le tue detrazioni fiscali legittime e sarai in grado di guardare la Gorgone delle tasse negli occhi e dire "Ha! Non puoi audirmi! "

Determinazione dello stato di lavoratore autonomo

Queste sono alcune importanti linee guida che l'IRS utilizza per determinare se qualcuno è un lavoratore autonomo o un dipendente:

Lavoratore autonomo	Dipendente
Imposta il proprio programma di lavoro	Ha detto quando e dove lavorare
Acquista e utilizza le proprie forniture	Dato o detto di acquistare provviste
Pubblicizza la loro attività	Non pubblicizza l'attività
Non riceve benefici per i lavoratori	Di solito vengono forniti benefici per i lavoratori
Pagato con una tariffa fissa (non vengono trattenute tasse)	Guadagna un salario regolare e alcune tasse (assistenza sanitaria statale, previdenza sociale e imposte sul reddito) vengono generalmente trattenute
Paga tutte le spese aziendali (pasti, chilometraggio, spazio di lavoro, ecc.)	Non paga le spese aziendali o di solito viene rimborsato per le spese aziendali
Assunto per un determinato contratto o progetto	Assunto a tempo indeterminato
Disponibile per il mercato di riferimento	Lavora per un solo datore di lavoro

1. Spese pubblicitarie

La maggior parte delle persone è consapevole delle spese deducibili sui mezzi pubblicitari ovvi, come annunci sui giornali, brochure, biglietti da visita, volantini, poster, hosting di siti Web, ecc. Tuttavia, ci sono altre forme di marketing e promozione che potrebbero essere indirette ma possono legittimamente qualificarsi anche come pubblicità aziendale.

Detrazioni fiscali comunemente trascurate:

• Biglietti di auguri
• Sponsorizzazione scolastica
• Workshop
• Seminari

I biglietti di auguri che invii ai tuoi clienti sono un buon esempio di pubblicità indiretta. Sebbene le carte non leggano "Il mio studio di yoga è il migliore di Sacramento" o "Per favore continua a venire alla mia spa", creano un'immagine positiva per la tua attività e promuovono un rapporto migliore tra te e i clienti in la lunga corsa.

La sponsorizzazione della squadra sportiva di tuo figlio o del raduno scolastico è un'altra spesa pubblicitaria valida, soprattutto se il nome o il logo della tua azienda è stampato sulle divise o su altri prodotti che utilizzano. Finché puoi dimostrare una chiara connessione tra la tua attività e la tua sponsorizzazione, l'IRS la vedrà come una spesa aziendale deducibile.

Ultimo ma non meno importante, tenere un workshop o un seminario è un altro modo intelligente e legittimo per promuovere la tua attività, e quindi le spese in queste attività sono deducibili dalle tasse.

Scenario 1: La signora Pumpkin Pie possiede un negozio di prodotti da forno. Un giorno decide di tenere un laboratorio speciale sulla decorazione della torta nuziale, utilizzando i prodotti del suo negozio. Ciò garantirà visibilità alla sua attività e probabilmente porterà a un aumento delle vendite; quindi, può detrarre i costi di questo seminario come spese pubblicitarie.

Grande eccezione: quando offri il tuo servizio gratuitamente per promuovere la tua attività, non puoi detrarre il valore del tuo tempo come spesa pubblicitaria.

Scenario 2: il signor Casper Whisperer, un indovino, ha appena aperto un nuovo negozio di sensitivi. Per attirare potenziali clienti e spargere la voce sulle sue capacità di chiaroveggenza, offre ogni sabato un servizio gratuito di lettura della mano. Anche se il signor Whisperer di solito addebita $ 100 l'ora per questo tipo di servizio, non sarà in grado di prendere $ 100 come detrazione fiscale. La pubblicità con il tempo e il sudore non è detraibile.

2. Regali aziendali

Ogni volta che fai un regalo ai tuoi clienti, potenziali clienti, dipendenti o soci in affari, questo è un regalo aziendale e una valida detrazione aziendale. La cattiva notizia è che non importa quanto sia costoso il regalo o quanti cesti di frutta invii allo stesso cliente. Secondo IRS, ecco la regola:

I regali aziendali sono deducibili fino a un massimo di $ 25 per persona all'anno.

Puoi acquistare una bottiglia di vino da $ 200 per la tua amata segretaria, ma $ 25 è l'unica detrazione che riceverai da questo regalo aziendale. Puoi dare al tuo cliente tre regali per San Valentino, Natale e il suo compleanno, ma comunque la detrazione massima per ciò che hai speso per questo cliente speciale è di $ 25.

Detrazioni fiscali comunemente mancate:

• Regali aziendali offerti a persone che hanno anche una relazione personale con te
• Costi accessori correlati

Scenario 1: la sorella del signor Harry Toothfairy è un fioraio. Ogni settimana gli organizza uno squisito vaso di rose, da posizionare nella sala d'attesa del suo studio dentistico. Alla fine dell'anno, le compra un biglietto per il concerto di Justin Bieber solo per ringraziarla di essere così dolce. È vero, è sua sorella; non è né cliente né dipendente e non ha un'attività legata all'odontoiatria. Tuttavia, i suoi fiori hanno reso la sua clinica dentale molto più piacevole, e quindi ha contribuito a coltivare i suoi affari in un certo senso. Ecco perché il biglietto Justin Bieber è un regalo d'affari e Mr. Toothfairy ha diritto a una detrazione fiscale di $ 25.

Scenario 2: la signora Simone Smith manda una tazza di caffè HubPages alla signora Om Paramapoonya semplicemente perché è sempre stata una Hubber fantastica. La tazza è incartata magnificamente e spedita da San Francisco a Sacramento. In questo caso, HubPages può detrarre la confezione regalo e la spedizione come costi accessori oltre il limite di $ 25.

Regali che non contano

• Se offri campioni gratuiti dei tuoi prodotti a potenziali clienti, puoi detrarre i costi come forniture o inventario, non come regali aziendali.
• Se fai regali sia al tuo cliente che a sua moglie, non puoi contarli come due regali aziendali. L'IRS considererà marito e moglie come una persona.
• Un regalo o una donazione a un ente di beneficenza non si qualifica come regalo aziendale.

Tenere traccia dei tuoi regali aziendali

A volte, quando non si forniscono record per determinate spese aziendali, l'IRS potrebbe consentire di stimarne l'ammontare. Queste spese di solito includono attrezzature aziendali, forniture o qualsiasi costo necessario che sembra ragionevole aver effettivamente sostenuto. Tuttavia, la Gorgon fiscale di solito non è clemente riguardo ai regali aziendali. A meno che tu non abbia documenti da provare, l'IRS probabilmente presumerebbe che i costi siano stati inventati e riceverai zero detrazione.

Quindi assicurati di conservare le ricevute di tutti i regali aziendali che hai acquistato e di scrivere anche le seguenti informazioni sul retro di ogni ricevuta: data in cui è stata fornita, descrizione del regalo, nome del destinatario, relazione commerciale tra te e il destinatario e motivi di lavoro per il regalo.

Ad esempio, il signor Harry Toothfairy scriverebbe sulla ricevuta del biglietto di Justin Bieber:

3. Spese per viaggi d'affari

Cosa definisce i viaggi d'affari?

Ogni volta che devi essere lontano dal tuo normale ufficio e rimanere in un luogo distante più di un giorno per uno scopo di lavoro, questo è un viaggio d'affari secondo il "dizionario IRS". NON è la distanza che lo definisce, ma il tempo a disposizione per stare lontano dal normale luogo di lavoro. Se voli da San Francisco a LA alle 6 del mattino per negoziare un contratto di lavoro e voli di ritorno alle 13:00 dello stesso giorno, non puoi detrarre il tuo biglietto aereo come costo del viaggio d'affari, ma devi classificarlo come "trasporto d'affari". In parole semplici, i viaggi d'affari includono almeno un riposo notturno.

Spese tipiche di viaggio d'affari:

• Biglietto aereo
• Noleggio auto
• Tariffa del taxi
• Tasse di autobus / metropolitana
• Spese di alloggio
• Pasti

Le detrazioni fiscali comunemente trascurate includono le spese accessorie necessarie per i tuoi viaggi d'affari, come le tasse per il passaporto, la lavanderia, le mance del concierge, le spese per i servizi di comunicazione (telefono, fax, ecc.) E i costi per l'invio separato dei prodotti o dei campioni che non puoi portare con te sull'aereo.

Quali spese di viaggio sono indeducibili?

Eventuali spese che sono totalmente inutili e non correlate alla tua attività.

Scenario 1: Mentre i suoi dipinti sono esposti in una famosa galleria in Italia, il signor Vincent Earless decide di visitare un vicino teatro dell'opera e acquistare un paio di stivali Versace per sua moglie. Il suo viaggio in Italia potrebbe essere un vero viaggio di lavoro, ma si tratta di spese personali e quindi non deducibili.

Scenario 2: la signora Lovie Dovie parteciperà a una conferenza di lavoro di tre giorni in Giappone. Chiede a suo marito di fare questo viaggio con lei perché ha un disperato bisogno di sostegno emotivo. La signora Dovie non potrà detrarre il biglietto aereo di suo marito o alcuna delle sue spese in Giappone perché non è il suo dipendente o consulente professionale. Sebbene il supporto emotivo da lui possa consentirle di gestire la conferenza con maggiore sicurezza, la sua presenza non costituisce direttamente uno scopo commerciale.

4. Spese per l'istruzione aziendale

Non importa se ciò che impari è richiesto dalle normative legali o meno; se è necessario o utile nel tuo mestiere, i costi della tua istruzione sono deducibili dalle tasse. Le spese di formazione aziendale di solito includono tasse scolastiche e libri. Ma indovinate un po? L'istruzione non deve sempre svolgersi in una tipica classe.

Detrazioni fiscali comunemente mancate:

• Workshop o seminari
• Biglietti d'ingresso alla galleria o al museo
• Ricerca
• Spese di biblioteca
• Raccolta di documenti
• CD
• DVD
• Spese di viaggio relative alla tua formazione aziendale

Scenario 1: la signora Loveleen Netgeek, proprietaria di un negozio online, deve guidare da Reno a San Francisco per partecipare a un seminario sulle tendenze del marketing su Internet. A causa del ritardo nel programma del seminario, deve anche pernottare in un hotel. Eventuali costi di partecipazione a questo seminario (tassa di ammissione, libri, DVD, ecc.) Sono spese deducibili per la formazione aziendale. Inoltre, può detrarre tutti i costi di alloggio, chilometraggio del gas e pasti durante questo viaggio come spese di viaggio d'affari.

Scenario 2: il signor Romeo Montague, storico e autore di drammi, sta scrivendo un libro intitolato "Shakespearian Plays in the Modern Theatre". È impossibile per il signor Montague finire questo libro semplicemente sedendosi sul suo divano e permettendo al fantasma di Shakespeare di ispirarlo. Poiché è molto necessaria una ricerca approfondita, spende una fortuna in collezioni di DVD, biglietti per il teatro, biglietti d'ingresso ai musei e molti altri documenti educativi. Fortunatamente, non dovrà andare in rovina per questo; queste spese di ricerca sono deducibili dalle tasse.

Quali spese per l'istruzione sono indeducibili?

Non puoi detrarre i costi della tua istruzione se hai bisogno di tale istruzione per soddisfare i requisiti minimi di un'azienda o per qualificarti per una nuova carriera. In altre parole, il tuo apprendimento può essere qualificato come "formazione aziendale" solo quando sei già in quel campo di attività.

Inoltre, a volte potresti sentire che una certa istruzione ha davvero un impatto positivo sulla tua attività e dovrebbe essere deducibile dalle tasse, ma l'IRS potrebbe non pensarlo. Tutto si riduce a questa domanda: questo corso o materiale didattico è fondamentalmente correlato alla tua attività? Pensaci e datti una risposta onesta prima di provare a convincere l'IRS a concederti una detrazione fiscale.

Scenario 3: Mr. Big Wig, un parrucchiere, non ha nessuno che si prenda cura del suo nuovo cane mentre è al lavoro. Significa che deve portare Rosemary, il suo amato cucciolo di Chihuahua, al suo parrucchiere. Sfortunatamente, Rosemary si rivela essere il diavoletto incarnato. Pasticcia con la sua attrezzatura e fa i suoi affari in bagno dove vuole. Quando decide di tenerla in gabbia, deve ascoltare il suo urlo stridulo tutto il giorno. Il cagnolino fa impazzire sia lui che i suoi clienti, quindi il signor Wig decide di seguire un corso di addestramento per cani, sperando che sarà in grado di affrontare il suo Chihuahua in modo più efficace. È un ottimo corso, d'accordo. Può finalmente ordinare a Rosemary di smetterla di urlare e masticare i suoi asciugacapelli. Di conseguenza, può gestire la sua attività molto più agevolmente. Può detrarre il corso di addestramento del cane come una spesa per l'istruzione aziendale? Purtroppo no.Il corso non ha assolutamente nulla a che fare con le tecniche di acconciatura, le abilità del servizio clienti o la gestione del salone.

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