Come negoziare azioni meccanicamente per evitare investimenti emotivi

L'autodisciplina è essenziale per il successo del trading.

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Faccio trading su azioni e opzioni da oltre 45 anni e ho scoperto che il trucco per avere successo è eliminare il trading emotivo.

Quando scambiamo azioni in base alle emozioni, tendiamo a fare la cosa sbagliata. Puoi migliorare i tuoi risultati entrando ed uscendo da ogni operazione sulla base di un piano specifico e rispettalo.

L'autodisciplina è essenziale per il successo del trading. Rivediamo tutto questo in dettaglio.

In che modo le emozioni possono influenzare le decisioni di investimento?

Quando scambiamo emozioni, tendiamo a fare la cosa sbagliata per la ragione sbagliata. Per esempio:

Compriamo un'azione nella speranza che aumenti. Poi va giù e noi resistiamo perché il nostro ego sarebbe ferito se ammettessimo di aver sbagliato.
A volte tendiamo anche a comprare troppo in alto perché vediamo un titolo in aumento e ne vogliamo anche un po '. Finiamo per comprare al prezzo più alto, per avidità, e poi le azioni crollano.
Non vogliamo ammettere che ci sbagliamo, quindi affrontiamo un brutto affare, peggiorando ulteriormente le cose.
Ad un certo punto usciamo, ma non quando dovremmo. Usciamo quando il dolore è troppo.

Come eliminare le emozioni dall'investimento

L'unico modo per controllare le emozioni con il trading di azioni è rendere meccaniche le decisioni di investimento. Non sto parlando di utilizzare software o qualsiasi processo che viene eseguito automaticamente. Sto parlando di fare in modo che le tue azioni seguano una rigida regola di implementazione.

È una strategia in cui non devi pensare. Entrare e uscire da ogni operazione si basa su regole specifiche. Lo fai meccanicamente, non importa cos'altro può influenzare la tua decisione.

È più facile a dirsi che a farsi, ma è fattibile fintanto che sei diligente al riguardo.

L'idea è di non lasciare che le tue emozioni si intromettano. Pertanto puoi aumentare le tue possibilità di acquistare basso e vendere alto invece di vendere basso per panico o comprare alto per avidità.

È necessario esercitare un preciso protocollo di acquisto e vendita che non implichi alcun processo decisionale. È così che eviti di lasciare che le emozioni si intromettano.

Come implementare un piano di trading meccanico

È meglio negoziare un indice di azioni, come l'S & P 500 (simbolo SPY). È un fondo negoziato in borsa (EFT) che puoi acquistare e vendere proprio come un'azione.

In base al tuo livello di rischio e all'importo che hai a disposizione per il trading, scegli un importo che investirai in uguali somme alla volta. Per il bene di questo esempio, diciamo $ 1.000.

Inizia acquistando $ 1.000 di SPY il primo giorno di negoziazione del mese successivo.

Quindi, il primo giorno di negoziazione di ogni mese (su base continuativa) , effettua una delle seguenti operazioni:

$ 1000 di SPY se lo SPY è inferiore a quello del primo giorno di negoziazione del mese precedente.
Vendi SPY per un valore di $ 1000 se lo SPY è superiore a quello del primo giorno di negoziazione del mese precedente.

Potrebbe essere necessario arrotondare per eccesso o per difetto poiché SPY non scambia importi frazionari. Puoi utilizzare una quantità diversa per ogni operazione e puoi utilizzare un periodo diverso da quello mensile. Qualunque cosa tu faccia, mantienila coerente: è meccanico.

Alcuni broker ti permetteranno di specificare il limite del dollaro e aggiusteranno le azioni di conseguenza, come mostrato nell'esempio seguente:

Esempio di immissione di ordini online. L'importo in dollari verrà arrotondato per eccesso o per difetto alle quote intere.

Il mio screenshot

Effettua sempre lo scambio all'incirca alla stessa ora del giorno. Altrimenti, lascerai che l'emozione giochi con la tua decisione. Ti ritroverai a decidere di aspettare un'ora o due in più in una giornata in rapido movimento, pensando di ottenere un prezzo migliore. Questo può aiutare, ma può anche andare contro di te.

Ogni volta che acquisti un'azione, c'è sempre una probabilità del 50/50 che il prezzo salga o scenda. Questo vale anche per gli ETF. Con probabilità come quelle, non ha senso aspettare.

Fai trading lo stesso giorno ogni mese.
Fai trading alla stessa ora del giorno.
Entra in operazioni basate su una regola, non sull'emozione.

Adeguare le commissioni

A partire da gennaio 2020, molti broker non addebitano più commissioni di trading su azioni negoziate attivamente. Verifica con il tuo broker. Potrebbero anche avere commissioni inferiori per EFT.

Se paghi una commissione, piazzare scambi più grandi ridurrà il costo. Calcolalo nel prezzo quando esegui il piano per acquistare o vendere un importo fisso ogni mese.

Qualunque importo tu decida di utilizzare, mantieni lo stesso ogni scambio mensile. Almeno il più vicino possibile quando si arrotonda a quote intere.

Sii rigoroso e non pensare troppo

Essere meccanici significa che non dovresti mai manipolare le cose in alcun modo pensandoci. Hai già fatto il tuo piano: rispettalo.

Non modificare l'importo dell'investimento. Puoi usare qualsiasi importo, ma non aumentarlo solo perché stai diventando avido e non abbassarlo per paura.

Attenersi semplicemente alla natura meccanica della realizzazione del piano. La paura e l'avidità sono due emozioni che vogliamo evitare.

Cosa può succedere se non ti attieni al metodo meccanico di coerenza? Ti faccio un esempio.

Un mese di SPY potrebbe essere così basso che vuoi raddoppiare il tuo prossimo investimento. Ma non farlo. Potrebbe essere inferiore il mese successivo.

La possibilità di andare in qualsiasi direzione è sempre 50/50, indipendentemente da quanto si sia spostato in alto o in basso. Mi ci sono voluti decenni per impararlo come un dato di fatto, anche se l'ho sempre saputo da un punto di vista statistico.

La bellezza del trading meccanico è che non è necessario pensare. Non è necessario seguire le tendenze, o le notizie, o le singole azioni. Esegui semplicemente le operazioni secondo il piano, meccanicamente!

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Qual è il vantaggio?

Se le cose vanno secondo i piani, migliorerai la tua capacità di acquistare a basso e vendere a prezzo elevato. Prenderete continuamente un po 'di soldi dal tavolo con un profitto, piuttosto che trattenerlo troppo a lungo finché le cose non si metteranno contro di voi.

Farai anche la media dei costi quando acquisti più azioni a prezzi inferiori e prendi un po 'di soldi dal tavolo a prezzi delle azioni più alti. Ciò crea anche una routine di riciclaggio dei tuoi soldi. È quasi come creare un flusso infinito di fondi in una sorta di modo.

Cosa può andare storto?

Ovviamente niente è certo. Gli eventi mondiali possono influenzare negativamente i mercati. Potresti ritrovarti a mettere $ 1.000 nel tuo account all'infinito ogni mese perché l'ETF continua a scendere sempre più fino a quando non hai più nulla da investire.

La teoria è che il mercato azionario non andrà a zero, ma non si sa mai. Potrebbe essere necessario cambiare i tuoi piani se si sviluppa una crisi, come la guerra. Quella è l'unica volta che ti allontani dalla natura meccanica di questo piano.

Il risultato finale

Nonostante gli aspetti negativi di un costante ribasso del mercato, questo piano ti costringe a investire con un costo medio in dollari, acquistando sempre più azioni a prezzi sempre più bassi.

Quando il mercato tornerà a crescere, avrai accumulato molte più azioni a prezzi migliori. E venderai azioni a prezzi sempre più alti con questo piano se ti atterrai ad esso.