Sommario:
- Come funzionano gli investimenti: il quadro generale
- Investire in diverse classi di attività
- Cos'è un guadagno di capitale? Come si confronta con il reddito?
Continua a leggere per imparare la differenza tra reddito da investimento e plusvalenze?
Sharon McCutcheon
Il motivo per cui investiamo denaro è finire con più denaro di quello con cui abbiamo iniziato, per ottenere un ritorno sui nostri investimenti. In generale ci sono due modi per farlo:
- ottenere un reddito dall'investimento, o
- realizzare una plusvalenza.
Per capire la differenza tra reddito da investimento e plusvalenze, aiuta a capire come funziona l'investimento.
Come funzionano gli investimenti: il quadro generale
Quando investiamo, diamo i nostri soldi a qualcun altro (di solito un'azienda) da utilizzare per qualcosa di produttivo. Quindi guadagnano da qualunque cosa stiano facendo. E poi ripagaci.
Potrebbe essere
- rimborsare i nostri soldi con gli interessi (se abbiamo dato loro un prestito o acquistato un'obbligazione) o
- pagandoci una quota dei profitti come dividendo (se abbiamo acquistato una quota dell'azienda), o
- pagare l'affitto su un immobile commerciale.
Il denaro investito è "capitale" e il denaro pagato dall'azienda come interessi o dividendi è il nostro "reddito".
Ad un livello più elementare, queste sono le uniche opzioni su come pagare i tuoi investimenti.
Per un esempio specifico di come gli investimenti in azioni e azioni fanno soldi, leggi questo articolo qui.
Investire in diverse classi di attività
Diverse classi di attività (come azioni, obbligazioni o proprietà) hanno un diverso mix di reddito e plusvalenze. Scopri di più sulle classi di investimento con alcuni di questi articoli:
Cos'è un guadagno di capitale? Come si confronta con il reddito?
Il reddito è facile da capire: è il denaro che ci viene pagato dai nostri investimenti (anche se spesso hai la possibilità di reinvestire quel denaro piuttosto che prenderlo in contanti ora). Ma cos'è una plusvalenza?
Ricorda che il capitale qui è il denaro che investiamo nell'investimento. Con alcuni investimenti (come un conto di risparmio) puoi semplicemente ritirare il capitale e varrà lo stesso di quando lo metti. Ma per altri investimenti come obbligazioni o azioni o azioni, in genere devi vendere il tuo investimento per ottenere il soldi indietro. Ciò significa che il prezzo che ottieni potrebbe essere maggiore o minore di quello che hai inserito originariamente. Se è di più, si tratta di una plusvalenza (e se è di meno è una perdita di capitale).
Per dirla ancora più schiettamente: i guadagni in conto capitale non sono veramente tuoi finché non vendi. Potresti avere una risorsa che vale