Quali strategie di investimento hanno funzionato nel 2016?

Dai uno sguardo indietro e guarda quali strategie di investimento hanno funzionato nel 2016.

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introduzione

Nel 2016 il tasso di interesse è vicino allo zero. L'economia è stagnante con una crescita del PIL inferiore al 2%. Il mondo è in subbuglio. L'energia è in eccesso di offerta. Cosa deve fare un investitore?

—Nov. 2016

Tipi di risorse

Ecco un elenco di base delle classi di attività:

denaro contante
un conto di risparmio in una banca
azioni e obbligazioni
oro e metalli preziosi
fondi comuni di investimento
ETF (fondi negoziati in borsa)
fondi indicizzati
rendite

Nel clima attuale, con tassi di interesse prossimi allo zero, quali sono alcune strategie di investimento?

L'obiettivo di qualsiasi strategia di investimento a lungo termine è preservare il capitale e, si spera, ottenere profitti oltre i tassi di inflazione. Il mio obiettivo di investimento è raggiungere almeno il 3% al di sopra del tasso di inflazione.

Strategie

Per le persone vicine alla pensione o in pensione, investire è un modo per proteggere i risparmi di una vita accumulati. Quali sono alcune opzioni?

Puoi tenere i contanti sotto il materasso. Questo è un modo per preservare il capitale, ma rischi di perderlo tutto in un incendio e una piccola parte ogni anno a causa dell'inflazione. Non una soluzione praticabile.
Puoi tenerlo in un conto di risparmio presso una banca. Attualmente paga un tasso di interesse di solo lo 0,01%. In effetti, il tasso di interesse è stato vicino allo zero negli ultimi 10 anni, mentre l'inflazione è stata mediamente del 2% all'anno. Ancora una volta, non è un buon modo per salvare.
Puoi acquistare una rendita che garantirà un pagamento mensile fino alla tua morte. È quasi come una polizza assicurativa. Tuttavia, il lato negativo è che paghi una commissione iniziale dell'8% e i tuoi vantaggi mensili sono fissi. Nessun aggiustamento per l'inflazione futura.
Puoi investire in un fondo indicizzato. Questo è il modo più semplice per investire e non richiede tempo o abilità. In pratica stai investendo nella media di un gran numero di aziende. I fondi indicizzati hanno commissioni basse e aumentano e diminuiscono con il mercato azionario. Una strategia semplice che funziona a lungo termine.
Puoi investire in singole azioni di società quotate in borsa. Ciò implica sapere quali titoli scegliere e monitorarli periodicamente. L'acquisto e la vendita di azioni comporterà una commissione per ogni transazione.
Puoi investire in fondi comuni di investimento. Ci sono commissioni, di vario grado, e non puoi fare trading durante il giorno. Il valore viene fissato alla fine di ogni giornata di negoziazione.
Puoi investire in ETF o scambiare fondi negoziati. Questi agiscono proprio come le azioni e possono essere scambiati come qualsiasi azione.

La mia strategia ibrida di investimento

Una chiave per investire è la diversificazione. Non mettere mai tutte le uova nello stesso paniere. L'obiettivo è far crescere il vaso nel tempo.

Ecco le mie 10 idee:

Scegli buone azioni e acquista e mantieni.
investire in azioni che pagano buoni dividendi (con rendimenti costanti superiori al 3%).
Investire una parte in fondi comuni di investimento (30%).
Investi in SPY.
Investire una piccola parte su nuovi titoli speculativi che hanno potenziale (5-10%).
Applicare una copertura utilizzando SPY e SPXU (10%). Spiegato in dettaglio di seguito.
Investire in alcuni ETF (oro, argento e petrolio).
Tienine sempre un po 'in contanti (10% del portafoglio).
Investi in azioni individuali che si dimostrano promettenti e hanno buoni precedenti.
Compra basso, vendi alto.

Non essere avido. Quando un'azione raggiunge un guadagno del 10%, vendi e prendi il guadagno.

Una volta all'anno, riequilibra il tuo portafoglio e modifica la strategia in base ai risultati effettivi. In altri momenti, considera i cambiamenti solo se emergono fattori finanziari importanti, ad esempio l'aumento dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve.

Come funziona la copertura: un semplice esempio

Caso 1:

Caso 2:

Caso 3:

Perché la copertura funziona?

Nei tre semplici casi sopra, puoi vedere come si può utilizzare la copertura per ridurre l'impatto di una correzione importante. Questo non è senza prezzo. Stai riducendo il lato negativo di una correzione, ma stai anche limitando i guadagni al rialzo. Vanno mano nella mano. Non è previsto il pranzo gratuito per gli investimenti.

Il motivo per cui questa semplice strategia funziona sono le relazioni opposte tra SPY e SPXU. Quando SPY sale, SPXU scende di un fattore 3 e viceversa, quando SPY scende, SPXU aumenta di un fattore 3.

Cambiamenti politici (22 novembre 2016)

Dopo l'elezione a sorpresa di Mr. trump, c'è un grande cambiamento nel mondo degli affari e di Wall Street. Pertanto, è in gioco una nuova strategia rivista. Ad esempio, Trump fa parte dello spettro politico degli scettici sui cambiamenti climatici. In quanto tale, le elezioni hanno già visto grandi cambiamenti in vari settori. In particolare, solare, carbone ed energia.

Nelle settimane successive alle elezioni, il DOW ha raggiunto un nuovo massimo di 19000, contrariamente agli esperti che avevano previsto l'opposizione.

Le società solari e le energie rinnovabili hanno registrato un enorme calo di valore. Nel frattempo, le compagnie del carbone e le compagnie petrolifere hanno visto un aumento.

In qualità di investitore privato, ho venduto le mie azioni in Solar e ho aggiunto altre società di carbone.

Inoltre, mi aspetto che i tassi di interesse cominceranno a salire quando la Federal Reserve cambierà leadership.

Cronologia dei grafici DOW vs. SPY

Sommario

Quando si tratta di investimenti personali, non deve essere complicato. Dormirai meglio se segui solo alcune nozioni di base.

Non farti prendere dal panico vendi.
Tieni una riserva di cassa.
Investire in fondi indicizzati con il minimo sforzo e commissioni basse.
Non cercare di cronometrare il mercato.
Non essere avido
Non c'è una cosa sicura.

Non devi avere ragione il 100% delle volte. Guadagnerai anche con un record 60/40.