I 5 principali errori comuni dei contribuenti dal mio punto di vista nel mio ufficio delle imposte

Uno studio non scientifico sugli errori dei contribuenti

Quando la stagione della dichiarazione dei redditi ricomincia, articoli sono o saranno scritti su giornali, riviste e informatori fiscali on-line per evitare alcuni degli errori comuni che vengono commessi anno dopo anno.

Trovo ironico che, nell'era del deposito elettronico, l'IRS avverta degli errori che sarebbero comunemente commessi dai filer di carta. Gli avvertimenti del Wall Street Journal e di Daily Finance.com sono migliori, ma alcuni dei loro consigli non si applicano a un contribuente medio.

Ora tocca a me elencare alcuni degli errori comuni che vedo nel nostro ufficio di preparazione fiscale.

1. Non presentare una dichiarazione dei redditi

Sembra quasi sciocco, ma durante la stagione fiscale e tutto l'anno, abbiamo clienti che non hanno presentato dichiarazioni dei redditi da anni. Alcuni dei motivi che sentiamo includono:

Non potevo essere disturbato.
Non pensavo di aver bisogno di archiviare.
Devo le tasse o il mantenimento dei figli, quindi mi prenderanno comunque il rimborso.

Diversi anni fa una coppia è entrata in uno dei nostri uffici con una lettera dell'IRS in cui si dichiarava che dovevano presentare i resi per il 2009 e il 2010 entro l'11 aprile. Naturalmente, hanno anche dovuto presentare il loro ritorno nel 2011.

I contribuenti avevano pochissimi dei loro vecchi documenti, ma l'IRS sì. Tutti quei W-2, 1099, ecc. Che ricevi, così fa l'IRS. In effetti, l'IRS potrebbe fare il tuo ritorno per te e inviarti una fattura fiscale (ea volte lo fanno). Hanno in mente i migliori interessi dell'IRS e non i tuoi. Non sempre conoscono il tuo stato di deposito, il numero di persone a carico che hai, né le detrazioni oi crediti a cui hai diritto; tutte le cose che potrebbero diminuire la tua responsabilità fiscale. Non è compito dell'IRS ridurre la tua responsabilità fiscale. È il tuo lavoro. (Se Warren Buffet leggesse questo, sarei gradito i suoi commenti).

Dopo aver pagato e ottenuto le copie dei loro record dall'IRS, insieme ai record che avevano, siamo stati in grado di completare tutti i loro resi. Con i 3 rendimenti, il loro RIMBORSO totale è stato di oltre $ 10.000! Perché questi contribuenti non hanno presentato le loro dichiarazioni prima?

La morale di questa storia è: a volte l'errore più grande che puoi fare quando dichiari le tue tasse è non presentare. La mancata presentazione non significa che non dovrai pagare le tasse, ma significa che non riceverai un rimborso se ti è dovuto. L'IRS ha già le tue informazioni. Archivia le tasse prima che lo facciano per te.

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2. Non segnalare tutte le tue entrate

Non segnalare tutte le tue entrate può essere un errore semplice, onesto o illegale. Se consapevolmente e intenzionalmente non comunichi il tuo reddito, potresti ricevere sanzioni civili e penali. Nonostante ciò che molti credono, secondo il codice fiscale, tutti i redditi, compresi i redditi in denaro e le mance, sono segnalabili. Per i dipendenti del ristorante, il tuo datore di lavoro può tenere traccia dei suggerimenti e segnalarli sul tuo W-2 alla fine dell'anno. Per i lavoratori autonomi, chiunque ti paghi $ 600 o più nel corso dell'anno è tenuto a fornire a te (e all'IRS) un 1099.

Può essere un errore onesto? Sicuro. La maggior parte dei moduli deve essere inviata entro il 31 gennaio. Ma alcuni moduli che riportano un reddito imponibile, come un 1099-B di un broker, non ti saranno dovuti fino al 15 febbraio. Altri, come le partnership K-1, non arriveranno fino a più tardi. Anche se ricevi un modulo, c'è la possibilità che te ne venga fornito uno modificato in un secondo momento.

Nel mio ufficio delle imposte, alcuni clienti entrano in archivio non appena ne ottengono uno W-2. Vogliono il loro rimborso, in particolare se include le tasse sui figli e i crediti d'imposta sul reddito guadagnato. Quando tornano a ritirare i documenti, hanno uno o più W-2 aggiuntivi. Questi W-2 aggiuntivi possono modificare la loro idoneità per l'EITC. Quello che una volta era un rimborso potrebbe ora dover essere rimborsato.

La morale di questa storia: segnala tutte le tue entrate. L'IRS probabilmente lo sa già comunque. Essere pazientare. Ottieni tutti i tuoi moduli e archivia correttamente la prima volta. Se ricevi un nuovo modulo W-2 dopo aver già presentato la dichiarazione dei redditi, presenta una dichiarazione modificata, 1040-X.

3. Prendendo una detrazione a cui non avevi diritto

Questo errore può variare dalla rivendicazione di figli o altre persone a carico a cui non si ha diritto nel tentativo di qualificarsi per crediti d'imposta, a detrazioni dettagliate come i contributi di beneficenza.

Con la nuova legge fiscale, molti più contribuenti utilizzeranno la detrazione standard. Sebbene la detrazione per le tasse statali e locali (SALT) sarà limitata a $ 10.000 per i filer singoli e congiunti, potrebbe esserci ancora la tentazione di gonfiare le detrazioni di beneficenza o richiedere interessi ipotecari che potresti non avere diritto a rivendicare ai sensi della nuova legge.

Diverse altre detrazioni come le commissioni per la preparazione delle tasse, le spese dei dipendenti non rimborsate e le commissioni dei consulenti per gli investimenti non esistono ai sensi della nuova legge fiscale.

Per il 2018 si è registrato un aumento del Child Tax Credit e una continuazione dell'Earned Income Tax Credit (EITC), entrambi crediti almeno parzialmente rimborsabili. Con regole di qualificazione complesse, può esserci la tentazione di provare a rivendicare questi crediti, intenzionalmente o meno, anche da parte di coloro che non ne hanno diritto. Ad esempio, l'EITC dipende principalmente dal tuo reddito e dal numero di figli qualificati che puoi richiedere. Più bambini qualificati puoi richiedere, fino a 3, più grande è il tuo EITC. I contribuenti vogliono ottimizzare il loro reddito e massimizzare i loro figli qualificati per massimizzare il loro EITC. Puoi leggere i miei articoli su "Chi può essere un figlio idoneo per l'EITC" "o questo hub sulla rivendicazione fraudolenta dell'EITC.

Tutti i contribuenti dovrebbero richiedere tutti i crediti o le detrazioni a cui hanno diritto. Ma alcuni cercheranno di rivendicarne alcuni per i quali non sono idonei. Qualche anno fa c'era un rapporto di un bambino di 4 anni che rivendicava il credito per l'acquirente per la prima volta. (Forse non poteva più sopportare di vivere con i suoi genitori.)

La morale di questa storia: prendi le esenzioni, le detrazioni e i crediti a cui hai diritto e non di più. Assicurati di non perdere nulla di ciò che ti è dovuto. Prendere quelli a cui non hai diritto è una frode e sarai colpito con le sanzioni che ne derivano. Con EITC, se lo rivendichi falsamente o erroneamente, ti può essere negato fino a 10 anni (anche anni ne avresti legittimamente diritto).

4. Numero di previdenza sociale o data di nascita errati

Questi sono solitamente errori di battitura, ma in alcuni casi possono essere intenzionali. Per la maggior parte, questi problemi includono molti degli errori di ufficio che l'IRS mette in guardia con i resi cartacei.

Tutti i nomi, i numeri di previdenza sociale e le date di nascita dei contribuenti e delle persone a carico devono corrispondere a quelli dell'IRS o del database della previdenza sociale. Supponendo che tu non stia inventando un nome, un numero di previdenza sociale e un compleanno, questo di solito è un errore tipografico o un errore onesto (il papà dimentica la data di nascita del figlio o della moglie).

Ma, con il deposito elettronico, gli errori di ufficio sono diversi da quelli che erano con i resi cartacei. Il computer esegue i calcoli quindi non devi più preoccuparti degli errori di matematica. Con il deposito elettronico, non devi inviare i tuoi W-2. E sebbene non sia necessario apporre la propria firma su una dichiarazione presentata tramite posta elettronica, voi e il vostro coniuge, se presentate congiuntamente, dovete utilizzare una firma elettronica, un numero pin, per presentare la dichiarazione.

Assicurarsi:

Tutte le informazioni inserite nel tuo reso sono corrette.
Nomi, strade, ecc. Sono scritti correttamente.
I numeri inseriti da W-2 e altri moduli sono accurati.
Tutti i nomi sono scritti correttamente e le date di nascita e i numeri di previdenza sociale sono corretti.
Il tuo account e i numeri di instradamento sono corretti se stai depositando direttamente il tuo rimborso.
Crea un PIN per firmare elettronicamente il reso.
Usa lo stato di archiviazione corretto. Non controllare più di uno se si archivia su carta.

La morale della storia è: immondizia dentro, spazzatura fuori. Se non presti attenzione ai dettagli, il reso verrà rifiutato e ritarderà il rimborso.

5. Mancato pagamento delle tasse dovute

Non sono sicuro di quanto spesso ciò accada, ma so che lo fa. In Pennsylvania, i contribuenti devono presentare dichiarazioni dei redditi federali, statali e locali. Forniamo a tutti i nostri clienti copie di questi resi per i loro archivi. Se devono tasse federali o statali, forniamo loro anche buoni e una busta con indirizzo per inviare i loro pagamenti. Le dichiarazioni locali non possono essere inviate via e-mail, quindi a tutti i nostri clienti viene fornito un reso, W-2, ecc. E una busta con indirizzo da inviare all'agenzia fiscale locale.

Come faccio a sapere che alcuni contribuenti non pagano le tasse dovute? Semplice. Quando riportano la restituzione dello scorso anno nella cartella di quest'anno, trovo tutte le buste, i buoni ei moduli ancora ben inseriti nel pacchetto che ho dato loro l'anno scorso.

Morale di questa storia, paga le tasse quando sono dovute. Archivia tutti i documenti che devi. Se invii un assegno, includi il voucher e apponi il tuo numero di previdenza sociale sull'assegno. Se non puoi pagare, imposta un accordo di pagamento rateale con l'IRS.