Selezione dei migliori fondi comuni di investimento

I migliori fondi comuni di investimento sono facili da individuare se sai cosa cercare: sono molto simili ai corridori in testa in una maratona! (I crediti fotografici si trovano alla fine di questo articolo.)

Selezione dei migliori fondi comuni di investimento

Ciao di nuovo! Benvenuti nella terza parte di questo tutorial.

Nella Sezione I. Investimenti in fondi comuni di investimento per principianti , abbiamo discusso la composizione dei fondi comuni di investimento, come funzionano e perché dovresti preoccuparti. Nella Sezione II. Diverse varietà di fondi comuni di investimento , abbiamo parlato dei tipi più popolari di fondi comuni di investimento disponibili per gli investitori (ad esempio, fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi ibridi e fondi del mercato monetario), toccato l'importanza di selezionare fondi comuni di investimento da società rispettabili, e ho persino fatto la ceretta filosofica sulle differenze tra i gestori di fondi e Enrico VIII! Ora, nella sezione III. Selezionando i migliori fondi comuni di investimento , è tempo di imparare a separare il meglio dal resto. Discuteremo alcuni criteri solidi e facilmente misurabili per aiutarti a valutare se un fondo vale il tuo tempo e denaro.

Nello specifico, ci sono diversi fattori importanti da prendere in considerazione nella scelta dei fondi comuni di investimento. Queste considerazioni includono la performance del fondo nel tempo, l'effettivo livello di esperienza del gestore del fondo, la reputazione della società madre del fondo e diversi componenti - presumibilmente - del singolo fattore determinante: il "costo" totale del fondo. Questo non significa semplicemente il prezzo delle azioni, ma piuttosto tutti i costi associati all'acquisto e al mantenimento delle quote dei fondi comuni di investimento. I migliori fondi riducono al minimo questi costi associati il ​​più possibile e non c'è eccezione a questa regola, indipendentemente da ciò che i broker guidati dalle commissioni e le teste parlanti contratte dalla rete possono dire il contrario! Elencherò alcuni fondi altamente rispettati per società nella Sezione VII. questo ti darà un'idea di cosa cercare in termini di reputazione e performance di un fondo, ma ci concentreremo sulla valutazione del costo totale di un fondo in questa sezione.

Ti consigliamo di esaminare tre tipi di costi associati all'acquisto e al mantenimento di un fondo comune di investimento, prima di decidere se aggiungerlo o meno al tuo portafoglio. Questi sono il rapporto prezzo / utili (P / E) , i carichi di vendita e le spese operative totali del fondo . Discutiamo ciascuno in dettaglio:

Rapporto P / E

Il rapporto prezzo / utili (P / E) è ciò che esaminerai per determinare se un fondo comune di investimento ha attualmente un prezzo delle azioni che è sottovalutato, ha un prezzo equo o è sopravvalutato rispetto al mercato. Per le singole azioni, è il rapporto tra il prezzo per azione di un fondo e l'utile per azione. Per i fondi comuni di investimento, il rapporto P / E è generalmente la media ponderata di tutti i rapporti P / E per i titoli in cui è investito il fondo.

Ora, non preoccuparti: non è necessario comprendere tutti i calcoli che servono a determinare il rapporto P / E di un fondo comune per poter utilizzare questa cifra! Molti siti Web gratuiti di monitoraggio del mercato online forniscono informazioni dettagliate, inclusi i rapporti P / E, per la maggior parte dei fondi comuni di investimento. Ad esempio, Google Finance e MSN Money sono ottime risorse per la ricerca di questo tipo di informazioni.

Ricorda solo una semplice regola pratica: se il rapporto P / E di un fondo è molto maggiore di 15, il prezzo delle sue azioni è sopravvalutato rispetto al mercato. Ciò potrebbe essere dovuto al fatto che il fondo sta attualmente investendo in attività più rischiose e ad alta crescita per aumentare rapidamente i profitti. Non c'è niente di sbagliato in questa strategia, di per sé, ma il compromesso è che i profitti in rapido aumento possono trasformarsi rapidamente in perdite se il mercato prende una

svolta negativa. Inoltre, fondi così aggressivi tendono ad accumulare costi di trading più elevati, che possono anche incidere sui profitti (