Pro e contro dell'investimento in lingotti d'oro fisici

Lingotti d'oro fisici: i vantaggi e gli svantaggi dell'investimento

Ci sono molte ragioni per cui un singolo investitore può scegliere di investire in oro. Ad alcune persone piace il fatto che quando mettono i loro soldi in oro, possono vedere fisicamente l'investimento che hanno fatto. Sia che tengano il loro oro a casa, in un deposito o nel caveau di una banca, possono visitare il loro investimento in qualsiasi momento e stare tranquilli. Al contrario, investire nei mercati finanziari significa che non ottieni nient'altro che un foglietto, o una pagina web, che mostra quanti soldi hai e dove sono tenuti.

Altri possono mettere i loro soldi in oro perché diffidano dei mercati finanziari in generale. A loro non piace trattare con banche, broker o altri intermediari quando investono i loro soldi. Invece di acquistare azioni o obbligazioni o investire i propri soldi in fondi comuni di investimento, acquisteranno oro fisico come investimento a lungo termine. Si preoccupano anche del prezzo e del valore del dollaro nei prossimi decenni, data l'eccessiva spesa del governo degli Stati Uniti e l'ammontare del debito che deve a varie banche e paesi.

E poi ci sono quelli che credono semplicemente che il prezzo dell'oro aumenterà sempre, il che lo rende l'investimento a lungo termine più sicuro al mondo. Sono corrette? E quali altri motivi esistono per mettere i tuoi soldi in oro, al contrario dei mercati finanziari? Abbiamo valutato i pro ei contro dell'investimento di una grossa fetta dei tuoi risparmi in lingotti d'oro fisici.

Pro: sicurezza

Uno dei motivi principali per cui gli investitori considerano l'aggiunta di oro al proprio portafoglio è la sicurezza di sapere che il prezzo aumenterà costantemente nel tempo. Anche se potresti dover affrontare alcuni cali nel prezzo dell'oro, generalmente risalgono sempre. Se guardiamo ai grafici storici come guida, possiamo concludere che il prezzo dell'oro sarà quasi certamente più alto tra dieci o vent'anni rispetto a oggi.

A differenza delle azioni, delle obbligazioni o dei fondi comuni di investimento, non devi preoccuparti del modo in cui una particolare azienda o settore si sta comportando quando valuti il ​​valore del tuo investimento in oro. Anche se lo stato attuale dell'economia ha un certo impatto sui prezzi dell'oro, un'economia povera non significa necessariamente che il prezzo dell'oro scenderà. In effetti, l'incertezza economica spinge più persone a investire i propri soldi in oro, il che aumenta ulteriormente il suo prezzo.

Pro: copertura contro l'inflazione

Una delle maggiori preoccupazioni che abbiamo quando si tratta del denaro nel nostro conto bancario è come l'inflazione influenzerà il valore di un singolo dollaro. Nel tempo, il potere d'acquisto del dollaro diminuisce. Guarda una vecchia rivista di venti o trent'anni fa e rimarrai scioccato da quanto i prezzi appaiano a buon mercato. Prendiamo ad esempio il prezzo medio di una casa negli Stati Uniti era di $ 150.000 nel 1990. Vent'anni dopo, nel 2010, il prezzo medio di una casa era di $ 220.000. Quindi la casa è stata un buon investimento o il valore del dollaro è diminuito?

Ora diamo un'occhiata a quella stessa casa in termini di oro. Nel 1990 il prezzo medio dell'oro era di 383 dollari per oncia troy. Ci sarebbero volute 392 once d'oro per acquistare la casa. Ora vai avanti al 2010, dove il prezzo medio dell'oro era di $ 1118 per oncia troy. La stessa casa da $ 220.000 nel 2010 richiederebbe solo 197 once d'oro per l'acquisto. L'oro ha mantenuto il suo potere d'acquisto per quel ventennio mentre il valore del dollaro è diminuito.

Il prezzo dell'oro nel gennaio 2005 era di circa 435 dollari l'oncia. Il prezzo dell'oro nel dicembre 2014 era salito fino a $ 1180 l'oncia. Confrontalo con il tasso di inflazione nel periodo di circa dieci anni che stiamo analizzando, che era solo del 24%, e puoi vedere come l'aumento dei prezzi dell'oro sia di gran lunga superiore ai tassi di inflazione.

Pro: semplicità di investimento

Investire è oro è incredibilmente semplice, anche per qualcuno che potrebbe non avere quasi nessuna esperienza nell'investire i propri soldi. Se mai parli con un broker o un analista finanziario, giocheranno gli inconvenienti dell'investimento in oro, ma non ti diranno quanto sia facile acquistarne alcuni a scopo di investimento. Ci sono molti commercianti negli Stati Uniti che sono felici di vendere oro, sia sotto forma di gioielli, monete o lingotti.

Se sei preoccupato per dove conserverai il tuo prezioso oro, non devi temere nulla. Una semplice cassetta di deposito presso una banca è sufficiente per conservare il tuo oro in modo sicuro e protetto. Man mano che acquisisci più oro nel corso degli anni, puoi richiedere scatole aggiuntive in modo che tutto il tuo oro venga conservato nel modo più sicuro possibile.

Un altro vantaggio dell'investimento in oro è il modo in cui non è più necessario tenersi informati su ciò che sta accadendo nei mercati finanziari. Anche se potresti voler tenere d'occhio l'andamento del prezzo dell'oro, nel caso in cui decidi di vendere alcune delle tue azioni quando il prezzo è molto alto, non devi prestare attenzione alle singole società o settori. Al contrario, se hai azioni nelle principali società tecnologiche, finanziarie o petrolifere, potresti trovarti costantemente nervoso per i loro prossimi rendiconti sugli utili o rapporti trimestrali.

Ora potresti chiederti, se l'oro è un investimento così facile da fare, perché gli agenti di borsa non sono più incoraggianti quando chiedi loro di acquistare oro fisico? Il motivo è semplice: i broker non sono autorizzati a trattare oro. Non faranno soldi se la maggior parte del tuo portafoglio di investimenti è costituito da oro fisico, ma hanno molto da guadagnare se acquisti azioni e obbligazioni attraverso di loro.

Pro: copertura contro i crolli del mercato

Uno dei motivi principali per cui le persone mettono i loro soldi in oro è perché hanno paura di come andrebbero a finire i loro altri investimenti. Ad esempio, un crollo del mercato come quello che abbiamo visto nel 2008 è qualcosa che devasterebbe il tuo portafoglio di investimenti se i tuoi unici investimenti fossero azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Tuttavia, qualcuno che metta una parte sostanziale del proprio denaro da investimento a lungo termine in oro fisico non avrebbe tanto da temere da una crisi finanziaria o dal crollo dei mercati globali. In effetti, il prezzo dell'oro aumenta spesso durante tali periodi, perché più persone si rivolgono a tali investimenti fisici quando perdono la fiducia nei mercati finanziari.

Il prezzo Spot dell'oro dal 2000 a luglio 2020.

Pro: la domanda di oro è in aumento

Mentre la popolazione mondiale continua a crescere e molte economie del terzo e del secondo mondo iniziano a mostrare la loro forza finanziaria, la domanda di oro continua a crescere a ritmi vertiginosi. Le statistiche mostrano che la maggior parte della domanda di oro nel mondo proviene da due luoghi: India e Cina. Entrambi questi paesi, in particolare l'India, hanno popolazioni in crescita ed economie che stanno andando molto bene. Man mano che la ricchezza nazionale in tali nazioni aumenta, la domanda di oro tra i loro cittadini e investitori aumenterà, il che significa che il prezzo dell'oro continuerà a salire nel tempo, anche se assistiamo a cali di anno in anno.

Video di proprietà Pro Gold

Contro: liquidità

L'oro è un meraviglioso investimento a lungo termine, ma non è il modo migliore per conservare i tuoi fondi a breve termine. Quando acquisti oro fisico, lo stai acquistando da un rivenditore, il che significa pagare leggermente più del prezzo di mercato dell'oro in quel momento. E il processo è lo stesso se vuoi vendere oro, ei commercianti di solito pagano un po 'meno del prezzo di mercato quando acquistano il tuo oro, perché lo considerano la loro commissione.

Quindi, se hai fretta di vendere il tuo oro, potresti dover sopportare di ottenere meno soldi per il tuo investimento rispetto al tasso di mercato corrente. Questo è il motivo per cui dovresti assolutamente non investire tutti i tuoi risparmi in oro, perché non puoi mai sapere quando una situazione di emergenza potrebbe richiedere la liquidazione di alcuni dei tuoi beni. Ma se investi circa il 10 o il 20 percento dei tuoi risparmi a lungo termine in oro fisico, la mancanza di liquidità non dovrebbe porre alcun problema per te.

Finché sei disposto a rimanere paziente con il tuo investimento in oro, quando venderai il tuo oro, otterrai un profitto molto salutare in relazione al prezzo che hai pagato per acquistarlo. Anche se il tuo mazziere preferito ti dà meno del tasso di mercato al momento della vendita, il tasso di mercato sarà probabilmente molto più alto di quando hai acquistato l'oro, il che significa che un profitto è quasi garantito.

E anche se desideri investire in oro a breve termine, ci sono modi per aggirare il problema della liquidità. Un'opzione è investire in fondi negoziati in borsa che possiedono oro. Questi fondi non ti forniranno l'oro fisico come investimento, ma ti forniranno certificati che riconoscono l'importo o la quota di oro che possiedi attraverso il fondo. Il vantaggio dell'investimento in ETF è che puoi facilmente acquistare o vendere le loro azioni allo sportello, il che significa che il tuo investimento è altamente liquido. Un ETF sull'oro comunemente scambiato è SPDR Gold Trust con un simbolo azionario di GLD.

Un altro vantaggio di mettere i vostri soldi in un Exchange Traded Fund è il fatto che il gestore del fondo utilizzerà varie tecniche di acquisto e vendita per massimizzare i rendimenti del fondo. Quindi potresti guadagnare ancora più denaro su base annua attraverso il fondo di quanto guadagneresti con investimenti in oro fisico. Tuttavia, gli ETF non sono esentati dai rischi generali di investimento che esistono con qualsiasi fondo gestito, perché con rendimenti più elevati viene anche la possibilità di perdite.

Pagina Yahoo Finanza su GLD.

Contro: nessuna assistenza da parte del broker

Come accennato in precedenza, il fatto che i broker spesso sconsigliano gli investimenti in oro deriva dal fatto che non sono autorizzati a trattare oro fisico. Se tutti i soldi del tuo investimento vengono gestiti da un broker o tramite una società di intermediazione, è un po 'scomodo dover trovare un rivenditore separato per l'oro. Inoltre, il tuo broker potrebbe non avere le conoscenze o le competenze necessarie sull'oro per consigliarti su quanto acquistare o da dove acquistarlo.

Ma se sei disposto a fare il lavoro di gamba per trovare commercianti d'oro affidabili, il processo di acquisto dell'oro è abbastanza semplice. La stragrande maggioranza dei commercianti d'oro è lì per il lungo periodo, il che significa che potresti dover trattare solo con uno o due commercianti d'oro nella tua vita.

Contro: clima politico

Come ogni altro investimento, l'oro è influenzato dalla situazione politica nel mondo in un dato momento. Ci sono particolari aree del mondo in cui l'estrazione dell'oro è particolarmente redditizia e qualsiasi conflitto politico in quelle regioni può influire temporaneamente sul prezzo dell'oro. Inoltre, i timori sul fatto che una banca centrale o un governo nazionale possano vendere una grande parte della loro fornitura di oro possono far temere che il prezzo dell'oro stia per crollare.

Tuttavia, i timori di fluttuazione dei prezzi esistono in ogni singolo investimento che potresti fare. Anche i soldi che si trovano nel tuo conto bancario o nel tuo cassetto potrebbero perdere istantaneamente una tonnellata del loro valore a seconda dei tassi di inflazione. Gli investitori che hanno studiato la storia degli investimenti in oro sanno che le fluttuazioni di prezzo che vedi con l'oro, in particolare un calo del suo prezzo, sono solo temporanee. Se stai investendo in oro a lungo termine, un calo di uno o due anni nel suo prezzo non avrà alcun impatto su di te. Il prezzo alla fine si stabilizzerà e, come la storia ci ha dimostrato, aumenterà inevitabilmente da un decennio all'altro.

Contro: guadagni minimi in mezzo alla stabilità del mercato

Uno dei vantaggi dell'investimento in oro è il modo in cui si protegge da un crollo del mercato. Ma allo stesso modo, i prezzi dell'oro di solito non mostrano guadagni significativi durante i periodi di stabilità o progresso del mercato. Quando gli investitori hanno molta fiducia nei mercati finanziari, è meno probabile che mettano i loro soldi in oro, il che significa che l'offerta di oro nel mondo aumenta, il che può far abbassare i prezzi o mantenerli a un livello stabile. Sebbene sia molto improbabile che tu perda denaro su un investimento in oro per un periodo di dieci o vent'anni, se il suddetto periodo coincide con un periodo in cui i mercati si comportano molto bene, il tuo investimento potrebbe non produrre un rendimento così grande come ti aspettavi.

Contro - Non acquistare video Gold

Riferimento

Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: A Guide to the US Bullion Coin Programs . Whitman Publishing, LLC. 2014.