Irs bandiere rosse che mettono a rischio la tua dichiarazione dei redditi per una verifica

Non sventolare bandiere rosse all'IRS.

Di Wereon (PNG originale di Nikodemos.), Tramite Wikimedia Commons

Nove avvertimenti con bandiera rossa

Quasi non appena finiamo la nostra dichiarazione dei redditi, molti di noi iniziano a preoccuparsi di un temuto controllo dell'IRS.

Questi audit di solito comportano una lettera che richiede chiarimenti, maggiori informazioni o documentazione aggiuntiva. Di solito sarà accompagnato da una richiesta di pagamento di tasse aggiuntive ed eventualmente interessi e sanzioni. La lettera indicherà perché l'IRS ritiene che tu debba denaro aggiuntivo. Spetterà quindi a te provare il contrario.

I contribuenti di solito non devono preoccuparsi che 3 uomini in camice scuro si presentino un giorno a casa loro per portarli in un ufficio senza finestre solo per avere una luce brillante in faccia fino a quando non tossiscono l'impasto.

Quali sono alcune delle bandiere rosse comuni che possono metterti a rischio per un audit IRS?

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# 1 Avere un reddito elevato

Più alto è il tuo reddito, maggiore è il tuo rischio per una revisione. Va solo con il territorio.

Per tutti i contribuenti, il rischio complessivo di un audit è di poco superiore all'1%. Se guadagni più di $ 200.000, sale a circa il 4%. Guadagna oltre $ 1.000.000 e il rischio aumenta a circa il 12%.

Pensi che la sottostima ridurrà il rischio di un audit? L'IRS ha già tutti quei W-2, 1099, K-1, ecc. Che sono stati inviati anche a te. Se non li denunci, l'IRS lo saprà.

Allo stesso modo, probabilmente non è una buona idea andare a chiedere al tuo capo una riduzione dello stipendio in modo da non farti audire. Ma potresti aumentare il tuo contributo al tuo 401 (k) e diminuire il tuo reddito imponibile in questo modo.

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# 2 Non segnalare tutte le tue entrate

Questo rientra in due categorie.

Come ho detto sopra, se ricevi un W-2, 1099 o K-1, ecc., Devi segnalare il reddito. L'IRS lo sa già.
Se hai un'attività che si occupa principalmente di transazioni in contanti, non sottostimare il tuo reddito solo perché non è sempre registrato. Le attività in contanti in sé e per sé sono bandiere rosse per l'IRS. Vivi in una casa da $ 300.000, guida un'auto costosa, ma segnala solo $ 25.000 di reddito dalla tua attività, l'IRS si chiederà come lo fai.

# 3 Presa di detrazioni superiori alla media

L'IRS sa cosa aspettarsi per le detrazioni in base al tuo reddito. Se deduci che l'IRS ritiene sia troppo alto per il tuo reddito, potresti rischiare una richiesta IRS.

I contributi di beneficenza ricevono un controllo particolare. Tutte le donazioni in contanti richiedono ricevute per la documentazione.

Le regole per i contributi non in contanti sono diventate ancora più rigorose. Per le donazioni non in contanti, devi documentare come hai determinato il valore dell'articolo che stai donando. Non puoi più richiedere una detrazione di $ 20 per la vecchia maglietta che hai dato in beneficenza solo perché potresti pensare che valga così tanto. Potrebbe essere necessario determinare e rivendicare il valore del negozio dell'usato. Alcuni oggetti di valore possono richiedere una valutazione per determinarne chiaramente il valore. Per tutte le donazioni non in contanti superiori a $ 500, devi anche presentare un modulo 8283.

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# 4 Essere un lavoratore autonomo (presentazione di un programma C)

Essere un lavoratore autonomo e presentare una Tabella C per segnalare il proprio reddito d'impresa è una potenziale bandiera rossa su almeno due fronti.

In primo luogo, l'IRS vorrà essere sicuro che tu abbia segnalato tutto il tuo reddito. L'IRS verificherà che tu abbia segnalato tutto il reddito, in particolare il reddito riportato su un 1099-MISC. Se hai un'attività che si occupa principalmente di transazioni in contanti, gli agenti sono addestrati a cercare indizi che potrebbero indicare che non hai segnalato tutto il tuo reddito.
In secondo luogo, l'IRS esaminerà attentamente tutte le detrazioni che utilizzi per diminuire il tuo profitto (o aumentare la tua perdita). Il programma C è pieno di detrazioni che diminuiranno il tuo reddito imponibile. Prendi detrazioni che sembrano eccessive e rischi una verifica.

# 5 Presa di detrazioni aziendali in eccesso

Le detrazioni per intrattenimento, pasti e viaggi saranno attentamente esaminate dall'IRS. È necessario conservare una documentazione dettagliata di queste spese, inclusa l'ubicazione, le persone presenti, lo scopo aziendale e la natura della discussione. Devi avere una ricevuta per qualsiasi spesa superiore a $ 75 e per tutti gli alloggi mentre sei lontano da casa.

L'uso professionale al 100% di un veicolo può far scattare una bandiera rossa all'IRS. Sebbene tu possa richiedere una detrazione per l'uso aziendale della tua auto personale, l'IRS potrebbe ritenere che sia insolito per te avere un veicolo che viene utilizzato al 100% per affari. Conserva registri precisi di chilometraggio, scopo aziendale e voci di calendario per documentare l'uso aziendale del tuo veicolo personale. Puoi richiedere la tariffa chilometrica standard o le spese effettive, ma non puoi richiedere entrambe.

# 6 Rivendicare un Ministero degli Interni

Se gestisci un'attività fuori casa, potresti beneficiare di una detrazione per l'ufficio domestico. Un ufficio a casa ti consentirà di detrarre una percentuale del tuo affitto o interessi ipotecari, utenze, assicurazioni e tasse immobiliari dal tuo reddito d'impresa.

Per beneficiare della detrazione home office, devi utilizzare un'area della tua casa esclusivamente per affari. La tua famiglia non può guardare la tv in camera la sera ei tuoi figli non possono usare il computer dell'ufficio per fare i compiti.

A partire dalla stagione di dichiarazione dei redditi 2014 (per l'anno fiscale 2013) è disponibile un'opzione semplificata per richiedere la detrazione del ministero degli interni. Se scegli questo metodo, devi comunque utilizzare un'area della tua casa (massimo 300 piedi quadrati) esclusivamente per la tua attività, ma non dovrai conservare tutti i record o completare i calcoli piuttosto onerosi richiesti con il metodo normale.

Con il metodo semplificato, ricevi una detrazione di $ 5 / piede quadrato della tua casa utilizzata esclusivamente per affari (detrazione massima $ 1500). Se le spese del tuo ufficio a casa sono maggiori, puoi comunque scegliere il metodo normale per calcolare la detrazione.

# 7 Rivendicare un hobby come azienda

Per molti, quello che fanno per affari è qualcosa che amano fare. Goditi la fotografia, entra in affari come fotografo e arriva a detrarre il costo della tua fotocamera e le tue spese. Vendi una foto o due e la tua casa gratis. Sembra un ottimo piano. Forse non così in fretta.

L'IRS ti consente di detrarre le spese per un'attività legittima, ma non per un hobby. Se rivendichi un hobby con molte spese e grandi perdite, come le corse automobilistiche, come azienda, corri il rischio di una verifica.

Devi segnalare qualsiasi reddito che guadagni da un hobby, come la vendita di alcune foto se sei un fotografo. Ma puoi detrarre le tue spese solo nella misura del reddito che hai generato dall'hobby. Non puoi detrarre le perdite.

Per essere un'impresa, l'attività deve avere l'aspettativa di realizzare un profitto e deve generare un profitto di almeno 3 anni su 5.

# 8 Più proprietà in affitto

Se hai una proprietà in affitto e partecipi attivamente alla sua gestione, puoi richiedere una detrazione fino a $ 25.000 di perdite. Questa detrazione scompare per redditi superiori a $ 100.000 e scompare quando il tuo reddito supera $ 150.000.

Se puoi dimostrare di essere un professionista immobiliare (sviluppatore, proprietario, broker, ecc.), Non c'è limite alle perdite che puoi detrarre.

Non pretendere di essere un professionista immobiliare quando non lo sei. L'IRS scoprirà il tuo vero lavoro quotidiano.

# 9 Frode

Con l'aumento del deposito elettronico, le frodi sono aumentate in modo significativo e sono aumentate sullo schermo radar dell'IRS. I rimborsi fiscali sono stati ritardati in parte a causa dei nuovi controlli IRS per frode.

Prendendo crediti a cui non hai diritto. Chiedere il credito d'imposta sul reddito guadagnato con un figlio idoneo che non è tuo figlio potrebbe sollevare alcune bandiere rosse. C'erano molte persone che hanno rivendicato il credito per l'acquirente prima volta alcuni anni fa che non ne avevano diritto, incluso un bambino di 4 anni.
Aumentare o diminuire il reddito per aumentare il credito d'imposta sul reddito guadagnato. Per la natura dell'EITC, aumenta all'aumentare del tuo reddito fino a un certo punto e poi all'aumentare del tuo reddito, il tuo EITC diminuirà. Ci sono contribuenti che manipoleranno il reddito d'impresa per raggiungere il punto debole di un credito massimo. Non vorrei essere beccato a farlo.
Presentazione di false dichiarazioni dei redditi. L'IRS è a conoscenza del furto di identità per ottenere i numeri di previdenza sociale che vengono quindi utilizzati per la dichiarazione dei redditi e per richiedere in modo fraudolento un rimborso. Quest'anno, almeno un cliente nel nostro ufficio delle imposte ha presentato una dichiarazione dei redditi fraudolenta con il suo numero di previdenza sociale.

Non aver paura delle bandiere rosse:

Segnala tutti i tuoi guadagni.
Se puoi dimostrare di avere diritto a detrazioni legittime, accettale.
Conserva una buona documentazione per giustificare le tue detrazioni.
Salva le tue ricevute per verificare le tue spese.
Non accettare detrazioni o richiedere crediti a cui non hai diritto.

Bandiere rosse, prendi avvertimento?

avvertimento

Qualsiasi informazione fiscale o di pianificazione fiscale federale fornita sopra o collegata a questo articolo non deve essere specifica per un particolare individuo o situazione. Chiunque desideri applicare queste informazioni dovrebbe prima discuterne con un contabile o un professionista fiscale per determinarne l'adeguatezza o il modo in cui si applica specificamente alla loro situazione unica.

domande e risposte

Domanda: quanto posso richiedere sulla mia tassa statale per gli oggetti di lavoro per la PA e non dover pagare le tasse su di essi?

Risposta: Puoi richiedere tutte le spese relative al lavoro sulle tue tasse PA se hai le ricevute. Esempi di spese legate al lavoro che puoi richiedere includono quote sindacali, licenze, strumenti, indumenti speciali per il lavoro come stivali da lavoro. Fondamentalmente tutto ciò che è necessario per svolgere il tuo lavoro ma non verrebbe utilizzato al di fuori del lavoro. Ad esempio, puoi richiedere un'uniforme da lavoro o scarpe speciali se non sarebbero normalmente indossate al di fuori del lavoro. Non puoi pretendere un bel vestito o un vestito e una cravatta poiché potrebbero essere facilmente usati fuori dal lavoro.

Domanda: se vendi la tua prima casa devi pagare una quota?

Risposta: Se la casa è la tua residenza principale e ci hai vissuto almeno due degli ultimi cinque anni, quando vendi la casa puoi escludere dalle tasse fino a $ 250.000 (single o $ 500.000 sposati) di qualsiasi guadagno tu possa hanno ricevuto dalla vendita della casa.