Sono quasi caduto in una sofisticata truffa telefonica

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Conosco molte cose sulle truffe online. Fornisco consulenza sulla sicurezza informatica. Ho anche sviluppato un corso online chiamato "Rimanere al sicuro su Internet".

Ma sono quasi caduto in una truffa telefonica straordinariamente sofisticata.

È iniziato con una telefonata di qualcuno che affermava di chiamare dalla Social Security Administration. Mi ha detto che la chiamata era in registrazione e mi ha chiesto il mio nome completo e le ultime quattro cifre del mio numero di previdenza sociale (che ho fornito). Poi mi ha dato la mia data di nascita e il mio indirizzo e mi ha chiesto se era corretto (lo era).

Poi mi ha detto che il mio numero di previdenza sociale era stato utilizzato per aprire 15 conti bancari con oltre $ 700.000. Mi ha chiesto se ero a conoscenza di quei conti e mi ha dato le ultime 4 cifre di diversi numeri di conto.

Le ho detto che non ero a conoscenza di quei racconti.

Mi ha chiesto se avevo viaggiato di recente in Texas (non l'ho fatto).

A quel punto, mi ha detto che mi avrebbe trasferito alla divisione investigativa per frode criminale e mi ha chiesto di trattenere.

Tutto fino a questo punto sembrava molto professionale e corretto.

L'investigatore

Sono stato quindi trasferito su un'altra linea. Un uomo ha risposto e ha risposto alle stesse domande della persona precedente. Ha nuovamente affermato che la nostra conversazione era in fase di registrazione e poteva essere utilizzata come prova in qualsiasi procedimento penale e ha chiesto se avessi acconsentito (l'ho fatto).

Ha poi detto che i registri dei conti bancari erano stati trovati in Texas in connessione con un'indagine in corso sul riciclaggio di denaro e sul traffico di droga.

Ha notato che ho una buona storia creditizia e nessuna fedina penale, quindi era incline a pensare che questo fosse un caso di furto di identità. Ha continuato dicendo che tutti i conti bancari legati al mio numero di previdenza sociale stavano per essere congelati.

Mi ha detto che un agente dell'FBI sarebbe venuto a casa mia lunedì, ma ha detto che potrebbero volerci un paio di settimane per liberare i miei conti bancari personali. Ha detto che dovevo prelevare immediatamente abbastanza contanti dal mio conto bancario per farmi passare un paio di settimane e ha suggerito la cifra di $ 2.000.

Ha chiesto se c'era una banca nelle vicinanze (sì). Ha detto che sarebbe rimasto in linea mentre io andavo in banca a ritirare i fondi. E lo ha fatto.

Una volta che ho avuto il denaro (circa 45 minuti dopo), ha detto che avrebbe avuto bisogno di un voucher per verificare che fosse stato ritirato con la sua autorizzazione.

A quel punto, ha detto che dovevo andare in qualsiasi negozio e comprare una carta di debito prepagata, mettendo tutti i contanti su quella carta. Ha detto che per essere sicuro di avere una ricevuta, che avrei dovuto dare all'agente dell'FBI lunedì. Ha detto che sarei stato rimborsato per eventuali costi associati all'acquisto della carta.

Voglio sottolineare che tutto fino a questo punto sembrava molto credibile. Era lucido e professionale, e il gergo suonava giusto.

Feci come mi aveva chiesto, mentre lui restava al telefono. A questo punto la telefonata era durata circa 90 minuti.

L'uncino

Ora il gancio è stato impostato. Mi ha chiesto di programmare un orario in cui l'FBI sarebbe venuto a casa mia lunedì. Abbiamo concordato un orario e lui ha verificato ancora una volta il mio indirizzo.

E poi ha detto: "Ora, per completare il processo di vouchers, devo ottenere il numero da quella carta di debito prepagata".

Quello è stato il punto in cui mi sono innervosito. Ho detto che non avevo prove della sua identità e non gli avrei dato quell'informazione. Ho chiesto se potevo richiamarlo nel suo ufficio.

Ha detto che non avrebbe funzionato, perché questa era una linea registrata usata come parte delle indagini.

Ho detto: "OK… dammi il numero del caso, il tuo nome e l'ufficio in cui lavori. Verificherò le informazioni e poi potrai richiamarmi".

A quel punto ha iniziato a spingere, ma mi sono rifiutato di dargli il numero della carta senza alcuna prova.

Ha detto OK… mi avrebbe chiamato qualcuno dell'ufficio principale dell'FBI a Washington DC per verificare che fosse legittimo, e poi mi avrebbe richiamato.

La chiamata dall'FBI

Abbastanza sicuro, pochi minuti dopo ho ricevuto una chiamata. L'ID del chiamante era 202-324-3000, che ho verificato online era l'ufficio dell'FBI a Washington DC. Ero un po 'sospettoso, perché a Washington erano le 6:30.

La donna che ha chiamato mi ha dato il suo nome e mi ha detto che lavorava nella divisione FBI Criminal Fraud. Ma qualcosa sembrava non funzionare. Non era neanche lontanamente raffinata come le altre con cui avevo parlato. Era molto vaga sui dettagli. Quando ho chiesto un numero di caso, mi ha chiesto perché ne avevo bisogno.

I miei sospetti furono destati. I numeri di telefono sono facili da falsificare. Non avevo prove che chiamasse dall'ufficio dell'FBI.

Le ho chiesto il suo nome e il suo interno e ho detto che avrei chiamato l'ufficio dell'FBI e le avrei chiesto di essere in contatto con lei. Mi ha detto che non poteva ricevere chiamate in arrivo a quel numero.

Dissi: "OK… dammi qualsiasi numero dell'FBI che posso verificare online e chiamami per essere in contatto con te".

A quel punto è diventata violenta. Ha detto: "Stiamo cercando di aiutarti. Se non collabori, puoi essere accusato di riciclaggio di denaro e traffico di droga!"

Ho riattaccato.

La richiamata

Pochi minuti dopo, l '"Investigatore" ha richiamato e ha chiesto se tutto fosse sistemato. Ho detto di no… avevo ancora bisogno di un numero di un ufficio governativo che potessi chiamare io stesso per verificare quello che mi stava dicendo.

Ha escogitato una serie di scuse e mi ha detto che se non gli avessi dato il numero della carta di "garanzia" potrei essere soggetto ad arresto.

Questa volta, mentre stavamo parlando, ho ricevuto il numero da cui stava chiamando e ho fatto una ricerca inversa online. Il numero è tornato come "non in servizio". L'ho tenuto al telefono mentre ho usato una linea telefonica diversa per chiamare quel numero. Abbastanza sicuro, ho ricevuto un messaggio "non in servizio".

Gli investigatori federali chiamano da numeri fuori servizio? Non credo proprio.

Alla fine gli ho detto che non gli avrei dato il numero della carta, ma che avrei mostrato la mia ricevuta e la carta all'agente dell'FBI quando gli avrei parlato lunedì.

E a quel punto ha riattaccato.

Perché questo è molto spaventoso

Sono stati in grado di falsificare i numeri di telefono.

C'erano almeno tre persone coinvolte in questa truffa. I primi due, almeno, erano molto raffinati e professionali. Hanno trascorso un totale di circa due ore al telefono con me.

Avevano molte informazioni su di me. Non mi hanno mai chiesto informazioni sensibili, fino al punto in cui l '"investigatore" mi ha chiesto il numero della carta.

E poiché tutto fino a quel momento era stato così credibile, sono arrivato molto, molto vicino a darlo a lui.

Da allora ho fatto diverse telefonate alla Social Security Administration e all'FBI. Non ho mai raggiunto una persona che potesse aiutarmi. I menu del telefono finiscono per indirizzarmi a un sito Web federale dove posso segnalare sospette frodi. Su questi siti sono presenti avvisi relativi a truffatori telefonici che si spacciano per investigatori, ma non ci sono dettagli.

Ho un cliente che è un avvocato di contenzioso e passa molto del suo tempo a fare causa a varie agenzie federali. Gli ho inviato un'e-mail chiedendogli cosa, se non altro, dovrei fare al riguardo, ma non ho ancora ricevuto risposta.

La lezione

Gli artisti della truffa sono bravi a farti investire nel processo, al punto che una richiesta irragionevole suona bene.

Se mai ti trovi in questa situazione, mantieni le tue armi. Non fornire informazioni finanziarie sensibili a nessuno a meno che tu non possa verificare positivamente la loro identità.

E ricorda che i numeri di telefono possono essere falsificati!